Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, xử lý khoảng 4.000 tỷ USD giao dịch mỗi ngày. Hơn nữa, thị trường này hoạt động 24/7, nghĩa là khi thị trường tại Tokyo đóng cửa thì thị trường Canada, Hoa Kỳ sẽ bước vào hoạt động. Với việc giá của các cặp tiền thay đổi liên tục, thị trường ngoại hối có thể khiến các tổ chức hay cá nhân giàu lên đặc biệt nhanh chóng. Và trong môi trường này, nhà giao dịch cũng có thể dễ dàng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo.
Thông thường, hoạt động lừa đảo thường diễn ra trên thị trường ngoại hối giao ngay do các giao dịch được thực hiện theo thời gian thực. Trong khi đó, trên thị trường kỳ hạn, giá thực hiện tại thời điểm thỏa thuận hiện tại và giá tại ngày giao dịch được thực hiện là không giống nhau.
Có phải tất cả các hoạt động giao dịch ngoại hối đều là lừa đảo không?
Thị trường Ngoại hối có xu hướng hoạt động như một khu vực giao dịch đáng tin cậy, nơi các nhà đầu tư có thể trao đổi các loại tiền tệ khác nhau trên thế giới. Nhìn chung, thị trường ngoại hối không bị coi là lừa đảo bởi nếu không có có, việc trao đổi các loại tiền tệ sẽ rất khó khăn. Hơn nữa, các nhà đầu tư cần một nơi có tổ chức để mua hàng nhập khẩu, xuất khẩu bán lẻ, v.v.
Nhờ tỷ lệ đòn bẩy cao, các nhà đầu tư có thể kiếm được khoản lợi nhuận lớn hơn từ các vị thế của mình. Tuy nhiên, không thể phủ nhận, đây cũng là môi trường cho những kẻ lừa đảo muốn lợi dụng việc thiếu các quy định quản lý hoặc sự nhẹ dạ, cả tin của các trader để lừa gạt những người tham gia thị trường.
Thị trường ngoại hối hoạt động giống như một zero-sum game, tức là những gì một người kiếm được tương đương với những gì người khác mất đi. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối không tạo thêm giá trị cho chính nó. Trong thị trường này, các tổ chức doanh nghiệp và ngân hàng với tài chính mạnh sẽ định hướng các dòng tiền tệ. Lưu ý rằng các tổ chức và ngân hàng lớn này tham gia giao dịch Forex hàng ngày. Ngoài ra, các trader cũng khó có thể thắng được những người nắm bắt được nhiều thông tin thị trường hơn. Do đó, để kiếm được lợi nhuận đáng kể trong thị trường này, nhà đầu tư nào cũng cần phải học hỏi trong một thời gian dài.
Liên quan tới các vụ lừa đảo trên thị trường ngoại hối, nhiều nghiên cứu cho thấy những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự phức tạp thị trường này. Hơn nữa, họ đang có trong tay những dữ liệu quan trọng để từ đó thực hiện các hành vi lừa đảo ác ý với các nạn nhân.
Dưới đây là một vài hình thức lừa đảo phổ biến trên thị trường ngoại hối trong quá khứ cũng như những năm gần đây.
Gian lận tín hiệu bán
Đây là hình thức lừa đảo mà ở đó, một cá nhân hoặc một công ty giao dịch dữ liệu sẽ cung cấp cho trader các tín hiệu giao dịch, với lời khăng định rằng chúng có thể mang lại chiến thắng cho các nhà đầu tư.
Những người bán tín hiệu sẽ tính phí (hàng ngày hoặc hàng tháng) cho việc cung cấp tín hiệu này. Tuy nhiên, thực tế là, thông tin mà những kẻ lừa đảo này cung cấp không dựa trên bất cứ cơ sở nào giúp đảm bảo lợi nhuận cho nhà đầu tư. Những kẻ lừa đảo sẽ chỉ đưa ra một số khuyến nghị mà chúng quảng cáo là được tham khảo từ các tài liệu giao dịch đáng tin cậy để có được sự tin tưởng của các nhà đầu tư. Và tất nhiên, những tín hiệu giao dịch được cung cấp hoàn toàn không có giá trị gì cả.
Những lời quảng cáo về chương trình đầu tư lợi nhuận cao = Mô hình Ponzi
Các chương trình đầu tư lợi nhuận cao (HYIP) nói chung chỉ đơn thuần là một kế hoạch Ponzi. Hình thức này thường được quảng cáo theo kiểu: bạn chỉ cần nộp tiền và ngồi đó hưởng lợi nhuận đầu tư.
Thực tế, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng tiền của những người cũ để trả tiền cho người mới tham gia chương trình. Và để duy trì dòng tiền di chuyển, những kẻ lừa đảo cần phải liên tục tìm kiếm được các nạn nhân mới. Khi không còn tìm kiếm được các trader mới, những kẻ lựa đảo có thể tuyên bố dừng chương trình đầu tư và biến mất với toàn bộ số tiền còn lại.
Lừa đảo với phần mềm giao dịch tự động
Tương tự mô hình Ponzi, những kẻ lừa đảo cũng thu hút các nạn nhân bằng những lời quảng cáo như họ có thể thu được lợi nhuận đáng kể mà không tốn nhiều công sức nhờ vào các phần mềm giao dịch tự động. Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các số liệu giả mạo hoặc gây hiểu lầm để thuyết phục khách hàng mua sản phẩm của họ. Thế nhưng, hãy nhớ rằng không có robot nào có thể thích nghi và hoạt động tốt trong mọi môi trường giao dịch hay mọi điều kiện thị trường. Thông thường, các chuyên gia chỉ sử dụng phần mềm để phân tích hiệu suất trong quá khứ và xác định xu hướng tương lai.
Chính vì thế, các nhà đầu tư nên kiểm tra tất cả các phần mềm mà mình được cung cấp. Hơn nữa, họ cần phải thật thật trọng khi xem xét các ý kiến đánh giá chất lượng sản phẩm, nhất là các đánh giá trên mạng, bởi những kẻ lừa đảo cho thể chi tiền để mua các đánh giá này.
Lừa đảo theo mô hình Boile Room
Trong thị trường tài chính, Boile Room là cụm từ dùng để chỉ hoạt động mà ở đó, các nhà môi giới thường tìm cách tiếp cận các nhà đầu tư tiềm năng, tích cực quảng cáo và dùng mọi cách để thuyết phục khách hàng đầu tư. Hơn nữa, họ đảm bảo rằng giá trị của những tài sản này sẽ nhân lên rất nhiều, do đó “thúc ép” nhà đầu tư nên nhanh chóng xuống tiền nếu không muốn bỏ lỡ cơ hội. Do thị trường bị thổi phồng, giá sẽ được đẩy lên cao nhưng cuối cùng sẽ sụp đổ và những kẻ lừa đảo sẽ ôm tiền tháo chạy đúng lúc. Hậu quả là chỉ có những nhà đầu tư cả tin bị thua lỗ nặng nề.
Làm cách nào để tránh “sập bẫy” lừa đảo giao dịch ngoại hối?
Điều quan trọng nhất là các nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ lưỡng cách đầu tư vào thị trường ngoại hối.
Một trong những khó khăn mà nhiều người gặp phải là tìm được một nhà môi giới/cố vấn đáng tin cậy trong lĩnh vực này. Các nhà đầu tư mới tham gia thị trường nên kiểm tra kỹ xem công ty môi giới có thực sự kiếm được số tiền như họ vẫn quảng cáo hay không.
Hãy nhớ, thị trường ngoại hối không phải là một sòng bạc, mà là một thị trường khắc nghiệt, nơi mọi người trao đổi hàng nghìn tỷ đô la Mỹ suốt 24/7.
Lời khuyên cho những người mới tham gia thị trường là hãy mở tài khoản demo và học cách giao dịch, thử nghiệm các chiến lược giúp mang lại lợi nhuận trong dài hạn trước khi giao dịch thực tế. Hãy nhớ rằng, việc nghiên cứu và hiểu đúng về giao dịch ngoại hối đòi hỏi rất nhiều thời gian. Những lời tuyên bố kiểu “bạn có thể kiếm tiền một cách dễ dàng và nhanh chóng” đều là những dấu hiệu đáng ngờ.
Ngoài ra, hãy dành chút thời gian để học cách phân tích. Một nhà đầu tư nghiệp dư nên quan sát các chiến lược của các trader chuyên nghiệp, xem xét số liệu thống kê và kiểm tra các chức năng giao dịch trên tài khoản demo. Việc này cũng sẽ mất khá nhiều thời gian, nhưng nó sẽ giúp các trader mới làm quen với thị trường, thay vì dựa vào một ứng dụng giao dịch tự động hoặc mù quáng tin tưởng tín hiệu giao dịch mà những kẻ lừa đảo cung cấp. Tóm lại, hãy luôn giữ sự tỉnh táo và trở thành một nhà đầu tư thông minh khi quyết định tham gia thị trường này!
