Sàn môi giới Forex của bạn có lừa đảo không?
- Nếu bạn thực hiện tìm kiếm trên internet về các vụ lừa đảo của các sàn môi giới Forex, số lượng kết quả sẽ rất đáng kinh ngạc. Trong khi thị trường Forex đang dần chịu nhiều sự kiểm soát hơn, ngoài kia vẫn có không ít các sàn môi giới thiếu đạo đức đang tiến hành kinh doanh.
- Khi bạn đang muốn giao dịch Forex, quan trọng là phải xác định những sàn môi giới đáng tin cậy, đồng thời tránh những sàn môi giới thiếu sự tin tưởng. Để phân loại các sàn môi giới mạnh khỏi những sàn môi giới yếu kém cũng như các sàn có giao dịch mờ ám, chúng ta cần xác định một loạt các bước trước khi tin tưởng rót số vốn lớn vào sàn.
- Bản thân hoạt động giao dịch đã đủ phức tạp, nhưng khi một sàn môi giới thực hiện các hoạt động chống lại trader, việc kiếm lợi nhuận gần như là không thể.
Điểm chính
- Nếu sàn môi giới của bạn không trả lời bạn, đó có thể là dấu hiệu cho thấy họ không quan tâm đến lợi ích hàng đầu của bạn.
- Để đảm bảo bạn không bị lừa bởi một sàn môi giới mờ ám, hãy nghiên cứu để xác minh sàn không vấp phải khiếu nại và đọc qua tất cả các nội dung trên tài liệu sàn cung cấp.
- Trước tiên, hãy thử mở một tài khoản với số dư nhỏ và thực hiện giao dịch trong một tháng trước khi thử rút tiền.
- Nếu bạn thấy các giao dịch mua và bán chứng khoán không phù hợp với mục tiêu của mình, sàn môi giới của bạn có thể không phải là nơi mà bạn tìm kiếm.
- Nếu bạn mắc kẹt với một sàn môi giới tồi, hãy xem lại tất cả các tài liệu của bạn và thảo luận về hướng hành động với những người thân quen trước khi thực hiện các biện pháp quyết liệt hơn.
Tách bạch những thông tin thực sự về Forex
Khi nghiên cứu một sàn môi giới Forex tiềm năng, các trader phải học cách tách biệt thông tin thật khỏi những hỏa mù mang tính hư cấu.
Ví dụ: trước tất cả các loại bài đăng trên diễn đàn, bài viết và nhận xét không hài lòng về một sàn môi giới, chúng ta có thể cho rằng toàn bộ các trader đều thất bại và không bao giờ kiếm được lợi nhuận. Các trader không kiếm được lợi nhuận sau đó đã đăng những lời đổ lỗi cho các sàn môi giới về các chiến lược thất bại của họ.
Một khiếu nại phổ biến từ các trader là sàn môi giới đã cố tình gây ra tổn thất dưới dạng các tuyên bố như: “Ngay sau khi tôi đặt giao dịch, hướng của thị trường đã đảo ngược”; “Sàn môi giới ngừng săn lùng các vị thế của tôi” và “Tôi luôn gặp phải tình trạng trượt giá với các lệnh của mình và chúng không bao giờ có lợi cho tôi.” Những loại trải nghiệm này rất phổ biến với các trader và rất có thể sàn môi giới không có lỗi.
Trader tân binh
Nhưng cũng có khả năng các trader Forex mới không giao dịch được với một chiến lược hoặc kế hoạch giao dịch đã được thử nghiệm. Thay vào đó, họ thực hiện các giao dịch cảm tính (ví dụ: khi trader “cảm thấy” thị trường sẽ di chuyển theo hướng này hay hướng khác) và về cơ bản có 50% cơ hội họ sẽ đúng.
Khi trader tân binh tham gia một vị thế, họ thường thực hiện khi cảm xúc đang suy yếu. Các trader có kinh nghiệm nhận thức được những xu hướng cơ bản này và tham gia, thực hiện giao dịch theo cách khác. Điều này khiến các trader mới bối rối và từ đó cho họ cảm giác rằng thị trường hoặc các sàn môi giới của họ đang cố gắng lôi kéo và lấy đi lợi nhuận cá nhân của họ. Đa phần trường hợp này không đúng. Mà đơn giản chỉ là thất bại của một trader khi người đó không nắm được động lực thị trường.
Sàn môi giới thất bại
Đôi khi, thua lỗ là do lỗi của sàn môi giới. Điều này có thể xảy ra khi một sàn môi giới cố gắng kiếm tiền hoa hồng giao dịch bằng chi phí của khách hàng. Đã có báo cáo về việc các sàn môi giới tự ý di chuyển tỷ giá niêm yết để kích hoạt lệnh dừng khi tỷ giá của các sàn môi giới khác chưa di chuyển đến mức giá đó.
May mắn cho các trader, loại tình huống này thường chỉ là một ngoại lệ và không có khả năng xảy ra. Cần phải nhớ rằng giao dịch thường không phải là một trò chơi có tổng bằng không và các sàn môi giới chủ yếu kiếm tiền hoa hồng khi khối lượng giao dịch tăng lên. Nhìn chung, lợi ích hàng đầu của các sàn môi giới nằm ở chỗ thu hút được khách hàng dài hạn giao dịch thường xuyên và do đó, duy trì vốn hoặc kiếm được lợi nhuận.
Giao dịch dựa trên hành vi
Vấn đề trượt giá thường có thể được quy cho kinh tế học hành vi. Các trader thiếu kinh nghiệm thường hoảng sợ. Họ sợ bỏ lỡ một nước đi, vì vậy họ nhấn phím mua, hoặc họ sợ mất nhiều hơn và họ nhấn phím bán.
Trong môi trường tỷ giá hối đoái biến động, sàn môi giới không thể đảm bảo lệnh sẽ được thực hiện ở mức giá mong muốn. Điều này dẫn đến những biến động đột ngột và tình trạng trượt giá. Điều này cũng đúng với các lệnh dừng hoặc giới hạn. Một số sàn môi giới đảm bảo khớp lệnh dừng và giới hạn trong khi những sàn môi giới khác không có tính năng này.
Ngay cả trong các thị trường minh bạch hơn, tình trạng trượt giá vẫn xảy ra, đặc biệt là khi thị trường biến động và không phải lúc nào chúng ta cũng nhận được mức giá mong muốn.
Giao tiếp chính là chìa khóa
Các vấn đề thực sự có thể bắt đầu trở nên nghiêm trọng nếu giao tiếp giữa trader và sàn môi giới dần rạn nứt. Nếu trader không nhận được phản hồi từ sàn môi giới của họ hoặc sàn môi giới đưa ra câu trả lời mơ hồ cho câu hỏi của trader, đây là những dấu hiệu cảnh báo phổ biến cho thấy sàn môi giới có thể không quan tâm đến lợi ích hàng đầu của khách hàng.
Các vấn đề thuộc loại này cần được giải quyết và giải thích cho trader, đồng thời sàn môi giới cũng phải tỏ ra có ích và thể hiện mối quan hệ tốt với khách hàng. Một trong những vấn đề bất lợi nhất có thể phát sinh giữa sàn môi giới và trader là trader không thể rút tiền từ tài khoản.
Nghiên cứu các sàn môi giới có thể bảo vệ bạn
Đương nhiên lý tưởng nhất vẫn là bảo vệ bản thân khỏi các sàn môi giới vô đạo đức ngay từ đầu. Các bước sau đây sẽ giúp ích cho bạn:
- Thực hiện tìm kiếm trực tuyến để nhận xét về sàn môi giới. Việc tìm kiếm trên internet có thể cung cấp thông tin chi tiết về việc liệu các nhận xét tiêu cực có thể chỉ là do một trader bất mãn hay điều gì đó nghiêm trọng hơn. Bạn có thể kiểm tra sàn môi giới tại trang của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Như vậy bạn có thể xác định các sàn môi giới có vấp phải các hành động pháp lý đáng chú ý nào không. Và nếu thích hợp, hãy tìm hiểu rõ hơn về các quy định của Hoa Kỳ đối với các sàn môi giới Forex.
- Đảm bảo không có khiếu nại về việc không thể rút tiền. Nếu có, hãy liên hệ với người dùng và hỏi họ về trải nghiệm của họ.
- Đọc qua tất cả các tài liệu khi mở một tài khoản. Bạn nên mở thử tài khoản nhận thưởng để kiểm tra xem sàn có ngăn chặn bạn muốn rút tiền hay không. Chẳng hạn, nếu một trader gửi 10.000 đô la và nhận được khoản tiền thưởng 2.000 đô la, sau đó trader bị mất tiền và cố gắng rút một số tiền còn lại, sàn môi giới có thể thông báo rằng họ không thể rút số tiền thưởng. Việc đọc kỹ tài liệu sẽ giúp bạn nắm được tất cả các tình huống bất ngờ trong các loại trường hợp này.
- Nếu bạn hài lòng với nghiên cứu của mình về một sàn môi giới cụ thể, hãy mở một tài khoản nhỏ hoặc một tài khoản có số vốn nhỏ. Thực hiện giao dịch trong một tháng hoặc hơn, sau đó cố gắng rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra tốt đẹp, việc nạp thêm tiền sẽ tương đối an toàn. Nếu bạn gặp vấn đề, hãy cố gắng thảo luận với người môi giới. Nếu không thành công, hãy tiếp tục và đăng một tài khoản chi tiết về trải nghiệm của bạn lên môi trường trực tuyến để những người khác có thể học hỏi từ trải nghiệm của bạn.
Bạn cần lưu ý quy mô của sàn môi giới không thể được sử dụng để xác định mức độ rủi ro liên quan. Trong khi các công ty môi giới lớn hơn phát triển bằng cách cung cấp một tiêu chuẩn dịch vụ nhất định, cuộc khủng hoảng tài chính 2008-2009 đã dạy chúng ta rằng một công ty lớn hoặc nổi tiếng không phải lúc nào cũng an toàn.
Cám dỗ thực hiện các giao dịch xoay phí
Các sàn môi giới hoặc nhà lập kế hoạch được trả tiền hoa hồng để mua và bán chứng khoán đôi khi có thể không chống lại được sự cám dỗ để thực hiện các giao dịch chỉ với mục đích kiếm tiền hoa hồng. Những người làm điều này quá mức có thể bị kết tội thực hiện giao dịch xoay phí (churning) -một thuật ngữ do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đặt ra để mô tả trường hợp sàn môi giới thực hiện các giao dịch vì mục đích khác ngoài mục đích mang lại lợi ích cho khách hàng. Những người phạm tội này có thể bị phạt tiền, khiển trách, đình chỉ, sa thải, tước quyền hoặc thậm chí bị xử phạt hình sự trong một số trường hợp.
Định nghĩa của SEC về giao dịch xoay phí
SEC định nghĩa giao dịch xoay phí theo cách sau:
“Khi một sàn môi giới tham gia vào việc mua và bán (giao dịch) chứng khoán quá mức trong tài khoản của khách hàng mà không xem xét mục tiêu đầu tư của khách hàng, đồng thời chủ yếu để tạo ra hoa hồng có lợi cho sàn môi giới, thì sàn môi giới có thể tham gia vào một hành vi bất hợp pháp được gọi là giao dịch xoay phí.”
Chìa khóa cần nhớ ở đây là các giao dịch được đặt lệnh không làm tăng giá trị tài khoản của bạn. Nếu bạn đã trao quyền để sàn môi giới giao dịch thay cho bạn, khả năng giao dịch xoay phí có thể xuất hiện nếu họ giao dịch tài khoản của bạn nhiều lần trong khi số dư của bạn vẫn giữ nguyên hoặc giảm giá trị theo thời gian.
Tất nhiên, có thể sàn môi giới của bạn đang thực sự cố gắng phát triển tài sản của bạn, nhưng bạn cần tìm hiểu chính xác họ đang làm gì và tại sao. Nếu bạn là người ra quyết định và bên môi giới làm theo hướng dẫn của bạn, thì hành động đó không được phân loại là giao dịch xoay phí.
Đánh giá giao dịch của bạn
Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của hoạt động giao dịch xoay phí là khi bạn thấy các giao dịch mua và bán chứng khoán không phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.
Ví dụ: nếu mục tiêu của bạn là tạo ra thu nhập ổn định, bạn không nên thấy các giao dịch mua và bán các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu công nghệ hoặc quỹ trên báo cáo giao dịch của mình.
Việc thực hiện giao dịch xoay phí các sản phẩm phái sinh như quyền chọn bán và quyền chọn mua thậm chí còn khó phát hiện hơn, vì những công cụ này có thể được sử dụng để đạt được nhiều mục tiêu khác nhau. Nhưng trong hầu hết các trường hợp, việc mua và bán các quyền chọn chỉ nên diễn ra nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao. Các giao dịch quyền chọn có thể tạo ra thu nhập miễn được thực hiện một cách thận trọng.
Các cơ quan quản lý đánh giá giao dịch xoay phí thế nào
Hội đồng trọng tài sẽ xem xét một số yếu tố khi tiến hành các phiên điều trần để xác định liệu một sàn môi giới có đang thực hiện giao dịch xoay phí với các tài khoản quản lý hay không. Họ sẽ kiểm tra các giao dịch dựa trên trình độ học vấn, kinh nghiệm của khách hàng cũng như bản chất mối quan hệ của khách hàng với sàn môi giới. Họ cũng sẽ cân nhắc số lượng giao dịch được yêu cầu và không được yêu cầu và số tiền hoa hồng đã được tạo ra so với lãi hoặc lỗ của khách hàng từ các giao dịch này.
Đôi khi có vẻ như sàn môi giới của bạn có thể thực hiện một vài “thao tác” với tài khoản của bạn, nhưng đôi khi cũng không hẳn đều là giao dịch xoay phí. Nếu bạn có thắc mắc về điều này và cảm thấy không thoải mái về những gì cố vấn của bạn đang thực hiện với tiền đầu tư của bạn, đừng ngần ngại hỏi ý kiến luật sư chứng khoán hoặc nộp đơn khiếu nại trên trang web của SEC.
Nếu bạn bị mắc kẹt với một sàn môi giới tồi thì sao?
Thật không may, các tùy chọn rất hạn chế ở giai đoạn này. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể thực hiện một vài điều. Đầu tiên, hãy đọc qua tất cả các tài liệu để đảm bảo rằng sàn môi giới của bạn thực sự đã sai. Nếu bạn đã bỏ lỡ điều gì đó hoặc không đọc được các tài liệu mà bạn đã ký, bạn có thể phải chịu trách nhiệm.
Tiếp theo, hãy thảo luận về quá trình hành động mà bạn sẽ thực hiện nếu sàn môi giới không trả lời đầy đủ các câu hỏi của bạn hoặc cung cấp lệnh rút tiền. Các bước có thể bao gồm đăng nhận xét trực tuyến hoặc báo cáo sàn môi giới cho FINRA hoặc cơ quan quản lý thích hợp ở quốc gia của bạn.
Kết luận
Mặc dù các trader có thể đổ lỗi cho các sàn môi giới về những thua lỗ của họ, nhưng có những lúc phần sai lại thuộc về các sàn môi giới. Trader cần tìm hiểu kỹ lưỡng và tiến hành nghiên cứu về sàn môi giới trước khi mở tài khoản. Và nếu nghiên cứu cho kết quả tích cực đối với sàn môi giới, trader nên nạp vào một khoản tiền nhỏ, thực hiện một vài giao dịch rồi rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra tốt đẹp, bạn hoàn toàn có thể nạp vào khoản tiền lớn hơn.
Tuy nhiên, nếu bạn đã ở trong một tình huống rắc rối, bạn nên xác minh sàn môi giới có đang tiến hành hoạt động bất hợp pháp (chẳng hạn như xoay phí) hay không. Hãy cố gắng khiến sàn giải đáp các thắc mắc của bản thân. Khi mọi thứ vẫn không tiến triển bạn có thể báo cáo sàn môi giới đó với SEC, FINRA hoặc cơ quan quản lý khác có thể thực thi các chế tài chống lại họ.
Hoàng Dương – Theo Investopedia
