Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã đưa ra tổng cộng 2.286 cảnh báo trong năm 2023, tăng 21% so với 1.882 cảnh báo của năm 2022. Các cảnh báo được đưa ra nhằm cảnh báo người tiêu dùng về việc các công ty và cá nhân trong Danh sách cảnh báo FCA hoạt động mà không được sự cho phép của FCA.
Chiến lược phòng chống gian lận của FCA đã coi gian lận đầu tư và gian lận ủy quyền thanh toán (APP) là hai ưu tiên đặc biệt, do những gian lận này có thể gây tổn hại tới mức làm thay đổi cuộc sống của người tiêu dùng.
Trong năm 2023, số vụ gian lận đầu tư đã giảm đáng kể. Trong năm 2022, số nạn nhân tăng 28% và số tiền thiệt hại tăng 53%. Đến cuối năm 2023, con số này đã giảm đáng kể với tổng số tiền thiệt hại giảm 40% trong khi số nạn nhân của gian lận đầu tư tăng nhẹ 4,3%.
Phòng ngừa là một trong những biện pháp lớn nhất trong cuộc chiến chống gian lận và tội phạm tài chính.
Cùng với Cơ quan Thẩm định Tiêu chuẩn Quảng cáo, FCA đã kêu gọi những người có sức ảnh hưởng trên mạng xã hội và đại diện của họ cung cấp thông tin rõ ràng về những gì cấu thành một xúc tiến tài chính bất hợp pháp.
FCA đã thuyết phục các nền tảng như Google, Bing và Meta ngăn chặn các hành vi xúc tiến tài chính bất hợp pháp và quảng cáo lừa đảo. FCA hiện cấm quảng cáo trả phí cho các dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh mà chưa được công ty có ủy quyền của FCA chấp thuận.
Kể từ tháng 4 năm 2022, FCA đã thực hiện sáu chiến dịch ScamSmart (bao gồm gian lận đầu tư, gian lận phí khoản vay và lừa đảo hưu bổng).
Bên cạnh việc ngăn chặn, FCA nhận thấy cần phải có hành động thực thi mạnh mẽ để tối đa hóa hiệu quả răn đe của công tác chống gian lận. FCA đã có hành động mạnh mẽ đối với các công ty và cá nhân lạm dụng tư cách pháp nhân của họ.
Kể từ tháng 4 năm 2023, FCA đã buộc tội 15 cá nhân về hành vi gian lận và số lượng bị buộc tội sẽ còn tiếp tục gia tăng.
