Khi thành lập Danhgiasanvn.com vào năm 2020 chúng tôi biết rằng mình muốn giúp các traders dễ dàng xác định các sàn môi giới an toàn, đáng tin cậy. Đây là một thực tế khắc nghiệt: không phải tất cả những người chơi trong ngành tài chính đều đáng tin cậy và không phải mọi công ty cung cấp dịch vụ môi giới đều quan tâm đến lợi ích tốt của khách hàng.
Vì vậy, chúng tôi đặt mục tiêu giúp các trader forex tìm ra câu trả lời cho một câu hỏi phổ biến – nhưng quan trọng –: Tôi có thể tin tưởng giao tiền cho sàn môi giới này hay không?
Nỗ lực này cuối cùng giúp chúng tôi phát triển thang đánh giá ĐỘ UY TÍN cho các sàn môi giới của Danhgiasanvn.com
Độ uy tín là gì?
Độ uy tín là một thuật toán độc quyền mạnh mẽ cho phép các trader có được xếp hạng nhanh về mức độ tin cậy tổng thể của sàn môi giới. Dựa trên nghiên cứu sâu rộng, thu thập dữ liệu và ý kiến chuyên gia nội bộ của chúng tôi, Độ uy tín tạo ra xếp hạng riêng cho từng sàn môi giới. Xếp hạng nằm trong khoảng từ 1 đến 99 (Độ uy tín của sàn môi giới càng cao thì càng tốt).
Biến số cho độ uy tín
Vậy làm sao để tính Độ uy tín cho sàn môi giới?
Một số biến dựa trên dữ liệu duy nhất được đưa vào tính toán để xác định Độ uy tín của sàn môi giới. Các biến này bao gồm:
- Tổng số năm kinh doanh.
- Cấu trúc công ty (Công ty có giao dịch công khai không? Có phải ngân hàng không?).
- Số lượng (và chất lượng) giấy phép quy định của tổ chức.
- Điểm ý kiến tổng thể từ chuyên gia trong ngành của chúng tôi, Steven Hatzakis.
Dưới đây, chúng tôi đã bao gồm một danh sách đầy đủ các giấy phép theo quy định mà chúng tôi công nhận và kết hợp vào thuật toán Độ uy tín của mình. Chúng tôi đã tiến hành nghiên cứu sâu rộng và thu thập dữ liệu về các cơ quan quản lý trên nhiều môi trường pháp lý, khu vực tài phán và quốc gia.
Điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các giấy phép đều có trọng số như nhau.
Ví dụ: việc được Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Yương lai (CFTC) cấp phép hoạt động tại Hoa Kỳ phức tạp hơn, tốn kém hơn và do đó quan trọng hơn nhiều so với việc đăng ký với Cơ quan Quản lý ngành Tài chính (FSCA) ở Nam Phi.
Chúng tôi đã sắp xếp các cơ quan quản lý thành ba loại (Cấp 1, Cấp 2 và Cấp 3), trong đó Cấp 1 biểu thị môi trường quản lý nghiêm ngặt nhất (tốt nhất) và Cấp 3 là thấp nhất.
Giấy phép quy định để đánh giá Độ uy tín
Các giấy phép theo quy định hiện đang được theo dõi và tính vào Độ uy tín được sắp xếp theo cấp độ và được liệt kê theo thứ tự bảng chữ cái:
Khu vực tài phán cấp 1 (Độ tin cậy cao):
- Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC) – Úc
- Tổ chức Quản lý ngành Đầu tư Canada (IIROC) – Canada
- Ủy ban Chứng khoán Tương lai (SFC) – Hồng Kông
- Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) – Ireland
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (JFSA) – Nhật Bản
- Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) – Singapore
- Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) – New Zealand
- Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) – Thụy Sĩ
- Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) – Vương quốc Anh (UK)
- Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) – Hoa Kỳ
Khu vực tài phán cấp 2 (Độ tin cậy trung bình):
- Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc (CBRC) – Trung Quốc
- Ủy ban Chứng khoán & Giao dịch Síp (CySEC) – Síp
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ – Ấn Độ
- Cơ quan Chứng khoán Israel (ISA) – Israel
- Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) – Nga
- Cơ quan Quản lý ngành Tài chính (FSCA) – Nam Phi
- Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (Thái Lan) – Thái Lan
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) – Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất
Khu vực tài phán cấp 3 (Độ tin cậy thấp):
- Ủy ban Chứng khoán Bahamas (SCB) – Bahamas
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế (IFSC) – Belize
- Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA) – Bermuda
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI (FSC) – British Virgin Islands
- Cơ quan Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA) – Quần đảo Cayman
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Mauritius – Mauritius
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) – Vanuatu
Các yếu tố khác
Ngoài các yếu tố về giấy phép, độ uy tín của 1 sàn giao dịch forex còn được chúng tôi đánh giá dựa trên các yếu tố chi tiết sau:
| Giấy phép hoạt động | Có trên 3 giấy phép uy tín |
| Có 1 – 2 giấy phép uy tín | |
| Không có hoặc giả mạo giấy phép | |
| Nền tảng giao dịch | Mượt mà |
| Bình thường | |
| Thường xuyên bị lỗi | |
| Chi phí giao dịch | Thấp |
| Hợp lý | |
| Cao | |
| Thời gian nạp rút | Trong vòng vài giờ |
| Trong vòng 24h – 48h | |
| Trên 3 ngày | |
| Dịch vụ chăm sóc khách hàng | Hỗ trợ nhanh chóng |
| Hỗ trợ trong vòng 30p – 1h | |
| Đợi rất lâu mới được hỗ trợ | |
| Các loại tài khoản | Có từ 3 loại tài khoản trở lên |
| Có dưới 3 loại tài khoản | |
| Sản phẩm giao dịch | Có từ 5 loại sản phẩm giao dịch trở lên |
| Có dưới 5 loại sản phẩm giao dịch | |
| Website | Có hỗ trợ tiếng Việt |
| Không hỗ trợ tiếng Việt | |
| App giao dịch | Có |
| Không | |
| Lịch sử hoạt động | Hoạt động trên 10 năm |
| Hoạt động từ 3 đến 5 năm | |
| Hoạt động dưới 1 năm | |
| Phốt | Không có phốt |
| Có phốt nhưng không nhiều | |
| Thường xuyên bị phốt hoặc phốt lớn | |
| Live chat/ các kênh social hỗ trợ/ Cung cấp thông tin | Có |
| Không |
Xếp hạng Độ uy tín
“Độ uy tín cao” 70-100
Các sàn môi giới đạt xếp hạng “Độ tin cậy cao” được coi là những công ty đáng tin cậy nhất trong ngành. Nói một cách đơn giản, chúng tôi sẽ không ngần ngại mở và nạp tiền vào tài khoản với một sàn môi giới có độ tin cậy cao (và chúng tôi đã làm như vậy nhiều lần).
Điều quan trọng cần lưu ý ở đây: việc một sàn môi giới đã đạt được xếp hạng Độ tin cậy cao không có nghĩa là nó không gặp rắc rối và đánh giá rủi ro của chúng tôi hoàn toàn không đảm bảo về khả năng thanh toán trong tương lai không xác định. Một số sự kiện (ví dụ như Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đột ngột loại bỏ mức tỷ giá trần của đồng EUR vào năm 2015) là không thể dự đoán trước và những bất thường của thị trường như vậy có thể gây ra những tác động thảm khốc đối với các sàn môi giới forex.
“Đáng tin cậy” 60-69
Xếp hạng “Độ uy tín” của chúng tôi cho biết các sàn môi giới đáng tin cậy. Chỉ cần cách một bậc với xếp hạng “Độ uy tín cao” mà chúng tôi thèm muốn, các công ty “Đáng tin cậy” là một lựa chọn chắc chắn và đơn giản là có ít giấy phép theo quy định hơn hoặc có cấu trúc công ty khác với những công ty môi giới đã đạt được xếp hạng Đáng tin cậy hàng đầu của chúng tôi.
“Rủi ro trung bình” 50-59
Các sàn môi giới “Rủi ro trung bình” là những công ty mà chúng tôi thường coi là an toàn, nhưng điều đó có thể đảm bảo khi bạn kiểm tra kỹ lưỡng hơn trước khi bạn mở và nạp tiền cho một tài khoản giao dịch trực tiếp. Ít nhất, chúng tôi luôn khuyến khích các trader kiểm tra giấy phép theo quy định đối với các công ty có Rủi ro trung bình để xác minh rằng họ được quản lý tại quốc gia cư trú.
Khi một sàn môi giới chịu sự quản lý tại quốc gia cư trú của mình, thường có các biện pháp bảo vệ và quy định bổ sung được áp dụng, trong trường hợp một sàn môi giới gặp rắc rối pháp lý.
“Rủi ro cao” 40-49
Các công ty có rủi ro cao nên được xem xét kỹ lưỡng và thận trọng trước khi mở tài khoản. Các sàn môi giới forex kiểu này – trong hầu hết các trường hợp – hoạt động mà không có giấy phép theo quy định đáng tin cậy và có thể có tiền sử về các vấn đề pháp lý hoặc tài chính.
Trước khi xem xét mở tài khoản với một công ty có rủi ro cao, chúng tôi khuyên bạn nên kiểm tra hướng dẫn của chúng tôi dành cho quốc gia cư trú của bạn để xem liệu có sàn môi giới đáng tin cậy hơn không.
“Không tin cậy” <40
Nói một cách đơn giản, chúng tôi khuyên bạn không nên mở tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào với sàn môi giới được xếp hạng “Không tin cậy”. Tại Danhgiasan, chúng tôi sẽ không bao giờ khuyên bạn nên sử dụng một sàn môi giới nếu chúng tôi không tin rằng có các biện pháp bảo vệ thích hợp để bảo vệ trader và tiền của họ.
