Forex luôn là một thị trường tài chính tiềm năng mà mọi nhà đầu tư đều theo dõi. Với khối lượng giao dịch lên đến hàng nghìn tỷ USD mỗi ngày, những điều mà bạn cần lưu ý về thị trường Forex là gì? Tại sao thị trường ngoại hối Forex lại có sức hút lớn đến như vậy? Hãy cùng Danhgiasanvn.com đề cập các vấn đề này dưới đây nhé!
Thị trường Forex là gì ?
Thị trường Forex là một thị trường phi tập trung hoạt động trên toàn cầu. Tại đó diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi và giao dịch các loại tiền tệ khác nhau. Các thành phần chính cùng góp mặt tại một thị trường ngoại hối Forex bao gồm: Các ngân hàng trung ương của nhà nước; Các ngân hàng thương mại; Các sàn giao dịch và tổ chức tài chính; Các nhà đầu tư trên toàn thế giới.
Ngày nay, thị trường Forex cũng hoạt động nhiều hơn với các công cụ và sản phẩm giao dịch khác nhau. Ví dụ như các loại hàng hóa, kim loại, năng lượng, cổ phiếu chứng khoán hay tiền điện tử,… Tuy nhiên, các hoạt động giao dịch tiền tệ và mua bán các cặp tiền vẫn được tính là những hoạt động có khối lượng lớn nhất.
Đặc điểm của thị trường Forex
Tương tự các thị trường giao dịch khác, việc hoạt động trên thị trường Forex sẽ có một số ưu điểm và nhược điểm rất cụ thể đối với nhà đầu tư tài chính. Để hiểu rõ hơn về các ưu nhược điểm này, mời bạn tham khảo các thông tin dưới đây.
Ưu điểm
- Thị trường Forex hoạt động linh hoạt, không có giới hạn về khối lượng giao dịch, không có quy định bắt buộc khi giao dịch và hoạt động trên cơ sở 24/7. Điều này khiến thị trường ngoại hối trở thành điểm đến quen thuộc của các Trader bán thời gian.
- Tính minh bạch cao: Thị trường Forex có quy mô lớn và hoạt động trên nhiều múi giờ của toàn cầu. Bên cạnh đó, một trong những điều kiện để được niêm yết trên thị trường này chính là sự minh bạch về tài chính. Sự minh bạch này là yếu tố cần thiết để đảm bảo sự phát triển ổn định của thị trường.
- Quyền chọn giao dịch đa dạng: Thị trường Forex cho phép nhà đầu tư hoạt động với nhiều lựa chọn về quyền chọn khác nhau. Trong đó, nếu không phải giao dịch tiền tệ, nhà đầu tư hoàn toàn có thể thực hiện các lựa chọn giao dịch khác. Ví dụ như giao dịch hợp đồng, giao dịch hàng hóa,…
- Tính thanh khoản cao, chi phí giao dịch tốt: Thị trường Forex có đến hàng nghìn tỷ USD được giao dịch hàng ngày. Đây là con số chứng minh tốc độ thanh khoản cực kỳ cao khi tham gia thị trường này.
- Đòn bẩy cao, cơ hội chốt lời dễ dàng: Giao dịch ngoại hối trên các cặp tiền tệ bản chất chính là giao dịch dựa trên sự chênh lệch của cặp tiền đó. Vì thế, kể cả khi không chủ định, nhiều nhà đầu tư vẫn dễ dàng kiếm được khoản lời lớn từ việc giao dịch với các cặp tiền tệ.
Nhược điểm
- Rủi ro về đòn bẩy: Đòn bẩy cao giúp tỷ lệ chốt lời lớn từ khoản tiền nhỏ là rất cao. Song, điều này cũng có nghĩa là nhà đầu tư cũng sẽ dễ có cơ hội cháy tài khoản dễ dàng hơn bao giờ hết. Khi này, bạn có thể nhận thấy việc thị trường Forex cung cấp đòn bẩy tối đa cũng đồng nghĩa với việc giao dịch với rất nhiều rủi ro. Nếu không đặt nhiều sự chú ý, mỗi sai lầm nhỏ nhất cũng sẽ có khả năng làm cháy tài khoản bạn.
- Rủi ro về đối tác và những kẻ lừa đảo: Mặc dù đã có những sự xác minh cụ thể về tài chính trước khi được phép hoạt động trên thị trường. Song, bạn vẫn có thể gặp rất nhiều kẻ xấu trên thị trường ngoại hối nếu không cẩn thận. Vì vậy, trước khi bắt đầu bất kỳ chiến lược giao dịch nào, bạn nên chủ động tìm hiểu về các đối tác của mình. Từ đó, đưa ra các đánh giá cẩn thận và kế hoạch cụ thể để tránh lừa đảo nhé.
- Rủi ro khi hoạt động: Đây là các vấn đề về lỗi thị trường, lỗi giao dịch mà nhà đầu tư có thể gặp phải trên thị trường Forex. Do bản chất đây là một thị trường phi tập trung. Vì vậy, việc quản lý và vận hành thường khá khó khăn và phức tạp. Khi đó, là một nhà đầu tư ngoại hối, bạn cần chuẩn bị cho bản thân những kiến thức tài chính cụ thể để xử lý các vấn đề này.
Chức năng của thị trường Forex
- Thị trường Forex tạo ra cơ chế hữu hiệu để đáp ứng nhu cầu trao đổi ngoại tệ. Việc này được thực hiện để phục vụ cho các hoạt động xuất nhập khẩu hoặc hoạt động kinh tế ở các nước đối ngoại khác.
- Thị trường ngoại hối là công cụ để thực hiện chính sách tiền tệ và điều chỉnh nền kinh tế. Chẳng hạn, đây là giai đoạn chính phủ thúc đẩy xuất khẩu và hạn chế nhập khẩu. Khi này, ngân hàng sẽ can thiệp vào thị trường bằng cách mua thêm ngoại tệ. Nếu các đồng này có giá quá cao so với nội tệ, tình hình lạm phát sẽ trở lên căng thẳng. Ngân hàng trung ương sẽ xử lý việc này bằng cách bán ngoại tệ để nâng giá đồng nội tệ.
- Thị trường Forex là công cụ phòng chống rủi ro về tỷ giá. Ngày nay, hầu hết các quốc gia đều lựa chọn cơ chế tỷ giá thả nổi. Điều này khiến tỷ giá đối thoái luôn có những sự biến động linh hoạt. Tuy nhiên, sự biến động này có xu hướng ảnh hưởng tiêu cực đến lợi ích của chủ thể. Đặc biệt là các doanh nghiệp xuất nhập khẩu, các doanh nghiệp đa quốc gia với nguồn thu từ nước ngoài,… Đây là các tổ chức chịu ảnh hưởng tiêu cực nhất mỗi khi sự biến động xảy ra. Chính vì vậy, bằng cách lựa chọn các sản phẩm quyền chọn, mua bán kỳ hạn trên thị trường Forex mà các doanh nghiệp này có thể phòng chống rủi ro.
- Thị trường Forex tạo thêm thu nhập cho người sở hữu ngoại tệ. Dựa trên sự chênh lệch giá giữa các cặp tiền tệ, nhiều cá nhân hoặc tổ chức có thể lợi dùng điều kiện này để mua cặp tiền tệ với giá thấp và bán ra với giá cao. Đây là chức năng kiếm lời cơ bản nhất của thị trường.
Các chủ thể tham gia thị trường Forex
Ngân hàng
Trên thị trường Forex, các ngân hàng trung ương thường đóng vai tổ chức kiểm soát và điều hành thị trường. Theo đó, bằng cách mua bán ngoại tệ, các tổ chức này hoàn toàn có khả năng can thiệp vào tỷ giá thị trường. Điều này được thực hiện với các chiến lược cụ thể để duy trì sự cân bằng của thị trường. Các ngân hàng có sự ảnh hưởng lớn nhất đến thị trường tiền tệ toàn cầu là Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ (FED). Ngân hàng trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng Nhật Bản (Bank of Japan) và Ngân hàng Anh (Bank of England).
Hai tư cách chính của ngân hàng khi trở thành một thành phần của thị trường Forex là:
- Thực hiện nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối để đảm bảo sự ổn định cho chính ngân hàng.
- Tham gia thực hiện dịch vụ hối đoái theo sự ủy nhiệm của khách hàng.
Nhà môi giới
Nhà môi giới là một chủ thể trung gian trong thị trường Forex. Được pháp luật quy định hợp pháp, các nhà môi giới thường sẽ cung cấp cho người dùng những cơ hội kiếm lời từ thị trường.
Doanh nghiệp
Doanh nghiệp nội địa hay doanh nghiệp đa quốc gia đề giữ vai trò mạnh mẽ trong thị trường Forex. Theo đó, với mỗi sự tăng trưởng các doanh nghiệp này, độ ổn định của thị trường Forex càng cao. Tuy nhiên, mục đích thường thấy nhất của các doanh nghiệp này khi tham gia thị trường Forex là để phục vụ cho việc kinh doanh. Ví dụ như chuyển đổi ngoại tệ để mua sắm thiết bị cho hoạt động, mua sắm vật liệu,…
Cá nhân
Đây là các nhà đầu tư cá nhân, hay còn gọi là Trader. Mục đích của họ khi tham gia thị trường ngoại hối là tìm kiếm lợi nhuận dựa trên các sự biến động và chênh lệch tỷ giá.
Cấu trúc của thị trường Forex
Thị trường liên ngân hàng
Thị trường liên ngân hàng là nơi các ngân hàng lớn trao đổi các đồng tiền theo tỷ giá giao ngay và tỷ giá kỳ hạn. Trong đó, ta có thể hiểu cơ bản thị trường liên ngân hàng chính là trung tâm của thị trường ngoại hối.
Thông thường, các ngân hàng trong thị trường này sẽ không liên hệ với nhau tại địa điểm cụ thể. Thay vào đó, những người môi giới ngoại hối mới là người liên kết các ngân hàng này với nhau. Những người môi giới này được gọi là Foreign Exchange Broker.
Trên thị trường liên ngân hàng, tổ chức cung cấp dịch vụ ngoại hối sẽ có quan hệ kinh doanh với các ngân hàng. Còn ngân hàng sẽ đóng vai trò giống như đại lý đối với khách hàng của mình. Khi này, ngoài việc chuyển đổi tiền tệ, ngân hàng sẽ ưu tiên tư vấn và đề xuất các chiến lược giao dịch, các công cụ tiền tệ và quản trị rủi ro khác nhau cho khách hàng. Cùng lúc đó, để có thể tăng khả năng kiểm soát rủi ro đối thoại cho khách hàng ngân hàng cũng sẽ cung cấp thông tin về việc điều tiết ngoại hối trên khắp thế giới.
Sở giao dịch ngoại hối
Sở giao dịch ngoại hối chuyên tiến hành các giao dịch ngoại hối sau và quyền chọn ngoại hối (Currency Future & Currency Option). Khi này, việc trao đổi giữa các sở giao dịch sẽ cần thông qua nhà môi giới chứng khoán. Điều này được thực hiện nhằm đảm bảo cơ chế vận hành tối ưu nhất cho mỗi lệnh chuyển và đặt hàng trên thị trường.
Các giao dịch trên sở giao dịch ngoại hối thường có quy mô nhỏ hơn so với giao dịch trên thị trường liên ngân hàng. Tuy nhiên, điều này có thể phụ thuộc vào từng loại tiền tệ.
Thị trường phi tập trung
Thị trường phi tập trung (OTC) là thị trường giao dịch không niêm yết, không điểm tập trung. Trong đó, tất cả các giao dịch ngoại hối đều có thể diễn ra bên trong thị trường tập trung. Còn, các bên mua và bán sẽ giao dịch với nhau trực tiếp qua mạng máy tính toàn cầu.
Với nhiều lợi thế khi giao dịch, thị trường phi tập trung đang là xu hướng được lựa chọn nhiều nhất bởi các nhà đầu tư cá nhân và doanh nghiệp. Cụ thể, khi hoạt động trên thị trường này, các bên bán có thể tự tìm kiếm các bên mua chào giá tốt nhất. Khi đó, các giao dịch được thực hiện một cách tự do và linh hoạt.
Những hình thức đầu tư trong thị trường Forex
- Đầu tư Forex bằng cách tự tìm hiểu về thị trường và tự giao dịch. Đây là một trong những hình thức đầu tư phổ biến nhất. Khi này, các Trader sẽ tự mình tìm hiểu và học hỏi kiến thức về thị trường. Sau đó bắt đầu thử nghiệm giao dịch để tích lũy kinh nghiệm. Thông qua các kiến thức này, họ có thể phân tích thị trường và thực hiện giao dịch có lời.
- Đầu tư Forex theo tín hiệu có sẵn. Các sản phẩm trên thị trường chứng khoán luôn biến động không ngừng. Tuy nhiên, mỗi sự biến động đó đều là kết quả của một chuỗi các sự kiện và tác động. Dựa vào các sự biến động này, bạn có thể nhận thấy những tin hiệu về mức giá tiếp theo. Đây sẽ là điều kiện để các nhà đầu tư thực hiện giao dịch và chốt lời. Song, bạn vẫn cần học cách đọc tín hiệu chính xác để tránh đưa ra các giao dịch sai lầm. Ngoài ra, tin tức thị trường Forex cũng là một tín hiệu có lợi mà bạn có thể sử dụng.
- Đầu tư Forex tự động dựa trên thuật toán EA. Tương tự với việc đầu tư dựa trên các tín hiệu. Việc sử dụng thuật toán tự động sẽ giúp các phép tính được chính xác hơn. Mặc dù được kỳ vọng là có thể mang về những khoản tiền lời khổng lồ cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, việc thiết kế ra một thuật toán đủ mạnh mẽ để dự báo đúng hướng đi của thị trường lại không phải là điều mà ai cũng làm được.
- Đầu tư Forex bằng cách sao chép. Đây là một hình thức giao dịch khá phổ biến. Khi này, bạn sẽ lựa chọn một Trader có kinh nghiệm và kiến thức đầu tư để sao chép lệnh. Điều kiện ở đây sẽ là chia sẻ lợi nhuận giữa người sao chép và Trader. Song, phía Trader sẽ cần đảm bảo một tỷ lệ thắng nhất định cho những người sao chép lệnh.
Hàng hoá giao dịch ở thị trường Forex
Thị trường Forex là một thị trường mở với vô số sản phẩm và hàng hóa có thể giao dịch. Trong đó, các loại sản phẩm chính mà bạn có thể giao dịch sẽ bao gồm cặp tiền tệ, cổ phiếu, tiền ảo, chỉ số, năng lượng, hàng hóa và kim loại.
- Các cặp tiền tệ bao gồm các cặp tiền chính, cặp tiền phụ và cặp tiền ngoại lai. Ví dụ như: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF,… Trong đó, các cặp tiền chính là các cặp tiền có chứa đồng USD.
- Cổ phiếu và chỉ số: Bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, các chứng chỉ quỹ, chỉ số trái phiếu, chỉ số cổ phiếu đến từ các doanh nghiệp được niêm yết. Trong đó có bao gồm cả cổ phiếu của các doanh nghiệp lớn như Facebook, Amazon, Google hay Apple.
- Tiền ảo: BTC, LTC, ETH,…. Đây là các loại tiền ảo nổi tiếng nhất mà bạn có thể biết.
- Ngoài ra, thị trường Forex còn cho phép giao dịch với nhiều loại sản phẩm khác nhau. Trong đó bao gồm cả các loại năng lượng, kim loại quý hay hàng hóa,…
Những điều cần lưu ý trước khi đầu tư vào thị trường Forex
Dưới đây là những điều bạn cần lưu ý nhất trước khi thực sự bước vào thị trường Forex.
- Trang bị kiến thức về thị trường Forex: Việc tìm hiểu về thị trường Forex là yếu tố cốt lõi nhất để giúp bạn bước chân vào thị trường đầu tư. Đầu tư mà không có kiến thức sẽ khiến bạn bị đào thải nhanh chóng khỏi thị trường. Vì vậy, nếu bạn thực sự hứng thú với thị trường này, hãy đảm bảo bản thân mình đã có đủ những hiểu biết cơ bản nhất trước khi bắt đầu giao dịch.
- Giao dịch có chiến lược: Ở bất kỳ lĩnh vực nào, không riêng gì Forex, cách làm việc có chiến lược sẽ luôn là bước đầu để giúp bạn có được thành công.
- Lưu ý về quản lý vốn và rủi ro: Hoạt động đầu tư của bạn sẽ luôn bắt đầu với một số vốn nhất định. Thông thường, số vốn ban đầu này chỉ nên được giới hạn ở một mức rất nhỏ. Việc này sẽ giúp bạn học cách quản lý vốn và rủi ro khi giao dịch. Đặc biệt là với những nhà đầu tư mới, việc có thể thực hiện nhiều giao dịch với số vốn nhỏ chắc chắn sẽ có ích hơn so với việc “All in” chỉ trong một lệnh duy nhất.
- Kiểm soát tâm lý khi giao dịch: Đây thực chất là vấn đề của rất nhiều nhà đầu tư, kể cả là nhà đầu tư đã hoạt động lâu năm, việc bị cảm xúc chi phối khi giao dịch là hoàn toàn có thể xảy ra. Vì thế, đây được coi là ranh giới giữa những nhà đầu tư và Trader chuyên nghiệp. Việc kiểm soát tâm lý khi giao dịch sẽ giúp bạn có những hoạt động đầu tư ổn định.
Kết Luận
Trên đây là những thông tin cơ bản nhất về “Thị trường Forex” và “Bản chất của thị trường Forex là gì?”. Mong rằng, những thông tin trên đã giúp bạn đọc hiểu được về những điều cơ bản nhất của thị trường Forex. Và, nếu bạn thực sự có hứng thú với hình thức đầu tư này, hãy tới danhgiasanvn.com để cùng chúng tôi học cách giao dịch ngoại hối nhé!
Xem thêm: Chơi Forex là gì?
