Với sự bùng nổ của mạng xã hội và quảng cáo online, các hình thức lừa đảo lại càng tinh vi hơn. Mới gần đây, nhiều người đã mất khoản tiền tiết kiệm khi nghe theo một người nổi tiếng trên Instagram ở Anh đầu tư vào Forex trên một sàn môi giới mờ ám. Người này sử dụng hình ảnh của một lối sống xa hoa, đắt đỏ và sau đó “tiết lộ” những cách giao dịch mà người đó dùng để kiếm hàng triệu USD.
Nếu như bạn cũng là nạn nhân của lừa đảo Forex, thì chắc hẳn bạn sẽ muốn biết cách giành lại số tiền bị lừa đó. Bạn có thể nhờ tới những công ty với chuyên môn thu hồi số tiền bị mất do lừa đảo Forex. Các công ty này sẽ phân tích trường hợp, thu thập bằng chứng, tiếp cận với sàn môi giới Forex và thu hồi tiền bị lừa đi của bạn với một khoản phí.
Tuy nhiên, trước khi tìm đến những công ty như vậy, có một số bước mà bạn có thể thử để tự mình lấy lại số tiền đã mất. Dưới đây là 6 cách khác nhau:
Vạch trần thủ đoạn của sàn Forex lừa đảo
Các sàn Forex lừa đảo vẫn như các sàn khác, thường bắt đầu từ những lời mời chào, lôi kéo mật ngọt của các bạn Telesales đến người chơi. Các bạn nhân viên tư vấn sẽ thuyết phục những newbie quan tâm tạo tài khoản và đi lệnh thông qua những nhóm chat Telegram, Zalo,…
Ban đầu, họ thường sẽ cho người chơi đánh thắng vài lệnh để họ có động lực nạp thêm nhiều tiền hơn. Lúc này, các chuyên gia từ sàn sẽ “tư vấn” người chơi đi những lệnh lớn, thu nhiều khoản phí lớn không rõ ràng khiến nhà đầu tư mất tiền oan. Đây vẫn chưa phải là hết, những chuyên gia này sẽ dụ nhà đầu tư tham gia vào một sàn Forex khác với cam kết nạp tiền vào triển tiếp sẽ thắng lại được số tiền thua.
Tuy nhiên có một điều mà những newbie, nhất là nhà đầu tư F0 không biết, admin của các sàn lừa đảo này có thể thiết lập can thiệp vào hệ thống giao dịch khiến kéo dài độ trễ lệnh, giãn khoảng cách mua bán dẫn đến “đánh cháy” tài khoản khách hàng. Dù bạn có thắng nhiều cỡ nào đi nữa,những tên chủ sàn lừa đảo này đều có thể can thiệp kỹ thuật khiến bạn ngã chỏng vó.
Còn nếu bạn muốn rút tiền nhằm thoát ra sớm? Đã muộn rồi, còn lâu chúng mới cho bạn rút. Các thủ thuật lừa đảo của những sàn Forex kém uy tín ngày nay rất tinh vi, hãy thật cẩn thận.
Hãy cố gắng nói chuyện với sàn môi giới của bạn để hiểu rõ vì sao lại mất tiền
Thông thường, những nhà giao dịch mới thường bị thua lỗ vì chiến lược giao dịch chưa hiệu quả và thiếu hiểu biết về cách hoạt động của thị trường Forex. Dù lỗi có thể là của chính họ, nhưng các trader thường sẽ đổ lỗi cho sàn môi giới của họ về khoản lỗ này.
Trong trường hợp này, điều quan trọng là cần giữ cái đầu lạnh và liên hệ trực tiếp với sàn môi giới của bạn để biết thêm thông tin. Đôi lúc vấn đề chỉ là sự truyền đạt sai thông tin, nên giải quyết sẽ đơn giản.
Trước khi liên hệ với sàn môi giới của bạn, hãy thu thập bằng chứng như ảnh chụp màn hình giao dịch, nhật ký giao dịch, báo cáo giao dịch từ ngân hàng và các giấy tờ có liên quan khác. Điều này sẽ giúp bạn đưa ra chứng cứ để thuyết phục rằng mình là nạn nhân của hành vi lừa đảo.
Khi đã có bằng chứng, hãy liên lạc với sàn môi giới Forex của bạn bằng email hoặc qua thư. Điều này sẽ giúp sàn môi giới hiểu vấn đề của bạn rõ hơn và có thể đưa ra lời giải thích thỏa đáng, hơn nữa bạn sẽ có bằng chứng riêng của mình nếu cần thiết trong tương lai.
Hãy cùng sàn môi giới tìm hiểu về những vấn đề đã xảy ra và lý do tại sao. Nếu phản hồi của sàn môi giới có vẻ thuyết phục, hai bên có thể cùng nhau tìm ra giải pháp. Tuy nhiên, nếu bạn vẫn chắc chắn về hành vi lừa đảo của họ và tranh chấp vẫn chưa được giải quyết, hãy thông báo cho sàn môi giới rằng bạn sẽ khiến mọi việc leo thang. Các sàn môi giới Forex lừa đảo thường không muốn mọi việc trở nên phức tạp và phần lớn sẽ hoàn lại tiền cho bạn.
Trong một số trường hợp, các sàn môi giới có thể giữ vững lập trường của họ và cắt mọi liên lạc với bạn. Khi đó, bạn có thể chuyển sang bước tiếp theo.
Đưa những thông tin của họ lên các diễn đàn giao dịch công khai.
Bước tiếp theo là đưa vấn đề của bạn lên các diễn đàn giao dịch Forex nổi tiếng và có ảnh hưởng, ví dụ như Forex Peace Army. Các diễn đàn này được truy cập thường xuyên bởi hầu hết mọi nhà giao dịch, vì vậy những thông tin được đăng tải ở đây có ảnh hưởng rất lớn đối với các sàn môi giới Forex và tâm lý của nhà giao dịch. Nhiều công ty môi giới gian lận đã đóng cửa vì những đánh giá và xếp hạng tiêu cực trên các cổng thông tin như vậy.
Hầu hết các sàn môi giới Forex có tiếng đều có những người phụ trách quản lý danh tiếng của họ trên các cổng thông tin như vậy. Điều này cho thấy xếp hạng và đánh giá trên các diễn đàn trên là vô cùng quan trọng đối với các sàn môi giới Forex.
Trong trường hợp ai đó đăng bài về một vụ lừa đảo Forex với các bằng chứng cụ thể và bài đăng đó thu hút được sự chú ý trên diễn đàn, điều đó nhất định sẽ gây căng thẳng cho sàn môi giới được đề cập. Hoàn toàn có thể xảy ra trường hợp sàn môi giới đó liên hệ với bạn và đề nghị hoàn lại tiền hoặc một số khoản thanh toán để gỡ bài xuống.
Gửi yêu cầu hoàn tiền tới nhà cung cấp thẻ tín dụng của bạn
Lựa chọn thứ 3 là gửi yêu cầu bồi hoàn nếu bạn đã thực hiện giao dịch của mình bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng. Khoản bồi hoàn là phương pháp hiệu quả nhất để lấy lại tiền của bạn từ những chiêu trò gian lận Forex.
Bạn có thể trực tiếp trình đơn bồi hoàn giao dịch với ngân hàng của bạn. Sau đó, ngân hàng sẽ xem xét yêu cầu và xác định tính hợp lệ của yêu cầu trong vài tuần kế tiếp. Nếu khiếu nại được cho là hợp lệ, ngân hàng được trình đơn sẽ chuyển khiếu nại cho ngân hàng của sàn môi giới, và tiếp theo họ sẽ thông báo cho sàn môi giới.
Sau đó, sàn môi giới của bạn sẽ nhận được thông báo khiếu nại và ngân hàng đã xóa tiền khỏi tài khoản của sàn môi giới để hoàn trả cho nạn nhân giao dịch và phí điều tra bồi hoàn.
Bạn có thể tự mình nộp đơn yêu cầu bồi hoàn tiền hoặc thuê một công ty chuyên tư vấn yêu cầu bồi hoàn tiền.
Gửi khiếu nại tới tổ chức tài chính mà sàn môi giới của bạn sử dụng để nhận tiền.
Việc thiết lập tài khoản doanh nghiệp hoặc cổng thanh toán là một quá trình mất hàng tháng. Và sau khi tài khoản của họ bị đóng, họ sẽ không thể nhận tiền nữa và việc mở tài khoản mới sẽ mất nhiều thời gian hơn.
Tại sao bạn cần biết điều này? Bởi vì các ngân hàng và tổ chức tài chính rất coi trọng danh tiếng và uy tín của họ. Vì vậy, họ có các chính sách nghiêm ngặt để chặn các cá nhân hoặc tổ chức tham gia có hành vi gian lận hoặc liên quan đến các tội tài chính.
Bạn có thể liên hệ trực tiếp với ngân hàng của sàn môi giới hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào mà họ sử dụng để giao dịch và gửi đơn khiếu nại về hành vi gian lận. Điều này sẽ dẫn đến việc ngân hàng liên hệ với sàn môi giới đó và buộc họ phải đồng ý trả lại tiền cho bạn.
Liên hệ với cơ quan quản lý giao dịch trong khu vực của bạn
Các cơ quan quản lý giao dịch giám sát tất cả các nhà môi giới trong khu vực của họ và xem xét tất cả các khiếu nại một cách nghiêm túc. Nếu có tất cả các bằng chứng cần thiết, bạn có thể liên hệ với cơ quan quản lý trong khu vực và yêu cầu bồi thường.
Tại Hoa Kỳ, NFA là cơ quan quản lý và có một trang web dành riêng cho các khiếu nại về gian lận giao dịch. Sau khi bạn gửi đơn khiếu nại lên cơ quan quản lý, họ sẽ liên hệ với sàn môi giới về vấn đề tương tự. Sàn môi giới đó sẽ gặp nhiều khó khăn để giải quyết vấn đề này và họ có thể mất giấy phép hoặc phải chịu một hình phạt lớn. Xem xét rủi ro cao, sàn môi giới thường sẽ đồng ý và trả lại tiền cho bạn.
Đây là 6 phương pháp hàng đầu để lấy lại tiền của bạn từ một vụ gian lận giao dịch ngoại hối. Hãy nhớ rằng luôn cẩn thận khi giao dịch, và hãy lựa chọn thật kỹ lưỡng sàn môi giới Forex của bạn.
