Điểm chính
- ASIC ban hành hướng dẫn cho các cố vấn tài chính và đối tượng được cấp giấy phép hành nghề dịch vụ tài chính Úc (AFS) về yêu cầu đăng ký mới cố vấn tài chính.
- Từ ngày 1 tháng 2 năm 2024, cố vấn tài chính cung cấp dịch vụ tư vấn cá nhân cho khách hàng bán lẻ về các sản phẩm tài chính liên quan phải được đăng ký với ASIC.
ASIC đã phát hành Tờ thông tin 276 và 277 để hướng dẫn cho các cố vấn tài chính và các đối tượng được cấp giấy phép AFS về yêu cầu đăng ký mới đối với các cố vấn tài chính sau khi Dự luật sửa đổi Luật Kho bạc (Biện pháp số 1 năm 2023) năm 2023 nhận được sự chấp thuận của Hoàng Gia vào ngày 27 tháng 11 năm 2023.
Từ ngày 1 tháng 2 năm 2024, các cố vấn tài chính ngoại trừ các nhà cung cấp dịch vụ liên quan tạm thời, cung cấp dịch vụ tư vấn cá nhân cho khách hàng bán lẻ về các sản phẩm tài chính liên quan (Nhà cung cấp dịch vụ liên quan) phải được đăng ký với ASIC. Nhóm cố vấn này bao gồm các cố vấn theo thời gian.
Tờ thông tin 276 Câu hỏi thường gặp: Đăng ký Nhà cung cấp Liên quan (Tờ thông tin 276) cung cấp hướng dẫn cho các đối tượng được cấp giấy phép AFS và Nhà cung cấp dịch vụ liên quan về yêu cầu và quy trình đăng ký, ngừng đăng ký và số lần đăng ký.
Tờ thông tin 277 Đăng ký nhà cung cấp liên quan: Hướng dẫn Khai báo (Tờ thông tin 277) cung cấp hướng dẫn cho các đối tượng được cấp giấy phép AFS về các nội dung khai báo bắt buộc khi đăng ký các Nhà cung cấp dịch vụ liên quan.
Đối tượng được cấp giấy phép AFS có thể đăng ký các Nhà cung cấp dịch vụ liên quan bằng ASIC Connect và được khuyến khích đăng ký sớm nhất có thể để đảm bảo Nhà cung cấp của họ được đăng ký trước ngày 1 tháng 2 năm 2024.
Từ ngày 1 tháng 2 năm 2024, các Nhà cung cấp dịch vụ liên quan cung cấp dịch vụ tư vấn cá nhân cho khách hàng bán lẻ về các sản phẩm tài chính liên quan và (các) đối tượng được cấp giấy phép AFS đã ủy quyền cho Nhà cung cấp dịch vụ liên quan này sẽ phạm luật nếu chưa đăng ký. Do đó các đối tượng được cấp giấy phép AFS và Nhà cung cấp dịch vụ liên quan phải hiểu nghĩa vụ đăng ký Nhà cung cấp dịch vụ liên quan.
ASIC sẽ tổ chức hai hội thảo trực tuyến để phổ biến yêu cầu đăng ký mới cho các đối tượng được cấp giấy phép AFS và Nhà cung cấp dịch vụ liên quan.
- Ngày 6 tháng 12 năm 2023: Tổng quan về yêu cầu đăng ký
- Ngày 7 tháng 12 năm 2023: Hướng dẫn thực hành đăng ký Nhà cung cấp dịch vụ liên quan
Tổng quan
Yêu cầu đăng ký cố vấn tài chính được quy định trong Đạo luật Cải cách Lĩnh vực Tài chính (Trả lời của Ủy ban Hoàng gia Hayne—Tư vấn tốt hơn) năm 2021 nhằm trả lời Khuyến nghị 2.10 của Ủy ban Hoàng gia về Hành vi Sai trái trong Ngành Ngân hàng, Hưu bổng và Dịch vụ Tài chính. Đây là một yêu cầu mới độc lập với yêu cầu trước đây quy định đối tượng được cấp giấy phép AFS phải chỉ định Nhà cung cấp dịch vụ liên quan vào danh sách đăng ký cố vấn tài chính sau khi họ được ủy quyền.
