Giấy phép sàn Forex là một trong những tiêu chí quan trọng hàng đầu khi đánh giá mức độ uy tín của một sàn môi giới ngoại hối. Vậy giấy phép sàn Forex là gì? Cơ quan nào ở Việt Nam cấp phép hoạt động ngoại hối? Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex của các tổ chức ASIC, CySEC, IFSC diễn ra thế nào? Cùng giải đáp những thắc mắc trên ngay trong bài viết đưới dây nhé!
Giấy phép sàn Forex là gì?
Giấy phép sàn Forex (Forex Regulation) là một loại chứng nhận mà sàn nhận được từ các cơ quan, tổ chức tài chính lớn trên thế giới để xác nhận khả năng, sự uy tín trong việc cung cấp các dịch vụ giao dịch, môi giới ngoại hối hợp pháp.
Cụ thể, giấy phép sàn Forex là giấy tờ có giá trị, giám sát việc giao dịch ngoại hối trong phạm vi một quốc gia, đảm bảo rằng những người tham gia giao dịch đầu tư đều được bảo vệ và kiểm soát mọi rủi ro.
Để thành công sở hữu giấy phép, các sàn Forex phải trải qua quy trình kiểm duyệt cùng nhiều điều kiện tương đối khắt khe, đảm bảo tính công bằng, minh bạch, an toàn và tuyệt đối cho các giao dịch tài chính trên sàn Forex.
Cơ quan nào ở Việt Nam cấp phép cho sàn Forex hoạt động ?
Cơ quan thực hiện cấp phép cho các hoạt động ngoại hối của sàn Forex ở Việt Nam chính là Ngân hàng Nhà nước.
Mặc dù ở Việt Nam, Forex không bị cấm, tuy nhiên mọi hoạt động tổ chức kinh doanh dưới dạng ngoại hối thông qua sàn môi giới Forex đều được xem là hình thức hoạt động không được các cơ quan tài chính ở Việt Nam cấp phép. Hiểu đơn giản rằng, thời điểm hiện tại, bất kỳ công ty, tổ chức hay sàn kinh doanh liên quan đến Forex đều sẽ không được pháp luật Việt Nam công nhận và cấp phép.
Trên thực tế, chỉ có các tổ chức tín dụng phi ngân hàng, ngân hàng và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam mới được cấp phép cho các hoạt động giao dịch kinh doanh ngoại hối. Ngoài những đối tượng này, sàn giao dịch ngoại hối sẽ không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Tuy vậy, việc trader tham gia giao dịch đầu tư với mục đích sinh lời trên sàn Forex vẫn không bị cấm.
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex
Dưới đây, cùng khám phá cách kiểm tra giấy phép sàn Forex một số tổ chức, cơ quan hàng đầu trên thế giới:
Giấy phép CySEC ở Síp
Đây là giấy phép nhóm A, phổ biến hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư, giao dịch ngoại hối. Hầu hết các sàn Forex tại Việt Nam đều sở hữu giấy phép CySEC. Với khung quy định nghiêm ngặt cùng nhiều điều khoản chặt chẽ, giấy phép CySEC ở Síp cung cấp đòn bẩy cao hơn, uy tín hơn.
Cách kiểm tra giấy phép sàn ngoại hối đối với loại cấp phép CySEC ở Síp:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của cơ quan CySEC: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
- Bước 2: Tại thanh tìm kiếm trên giao diện màn hình chính, trader nhập tên sàn cần kiểm tra thông tin.
- Bước 3: Nhận kết quả được hệ thống tìm kiếm và trả về theo thông tin sàn, chọn chính xác tên sàn cần xác thực và nhấn “Enter”. Nếu trên giao diện chính có kết quả được trả về, điều này đồng nghĩa với việc sàn được cấp phép.
Giấy phép FCA ở Vương quốc Anh
FCA là cơ quan quản lý tài chính uy tín hàng đầu tại Vương quốc Anh. Để kiểm tra giấy phép FCA, trader chỉ cần thực hiện 4 bước cơ bản sau:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của tổ chức FCA: https://www.fca.org.uk/
- Bước 2: Tại thanh tìm kiếm của màn hình trên giao diện chính, nhập tên sàn cần tra cứu giấy phép FCA, sau đó nhấn vào nút “Search the Register” ở góc trên tay phải.
- Bước 3: Chọn tên doanh nghiệp tương ứng với tên sàn Forex mà họ sử dụng trên website để xem thông tin đăng ký có trùng khớp hay không.
- Bước 4: Kết quả hiện ra trong mục Status, nếu có “Authorised” thì sàn Forex này đã được cấp phép còn trường hợp “Unauthorised”, sàn Forex này vẫn chưa được xác thực.
Giấy phép ASIC tại Úc
Với chương trình bảo hiểm bảo vệ quỹ của các nhà đầu tư, giấy phép ASIC của Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc được xem là một trong những giấy phép uy tín bậc nhất, được kiểm soát tương đối chặt chẽ.
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex đối với ASIC tại Úc, trader cần thực hiện theo các bước cơ bản sau:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của ASIC: https://connectonline.asic.gov.au/
- Bước 2: Chọn mục “Organisation & Business Names” trong mục “Within”, nhập tên sàn Forex muốn kiểm tra giấy phép ASIC vào ô “For”, chọn “Enter” hoặc nhấp vào ô “Go”
- Bước 3: Trong danh sách kết quả được trả về. trader nhấp chọn kết quả tương ứng với tên sàn đã kiểm tra thông tin.
Giấy phép IFSC ở Belize
IFSC là tổ chức thuộc Belize, chuyên giám sát và quản lý đầu tư Forex. Một số sàn Forex nổi tiếng cũng đang được cấp loại giấy phép này.
Cách kiểm tra, đối chiếu giấy phép IFSC ở Belize:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của cơ quan IFCS: https://www.ifsc.gov.bz/license-verification/
- Bước 2: Tại giao diện chính của màn hình, nhập tên sàn Forex cần xác thực hoặc số giấy phép IFSC của sàn đó, tiếp tục nhấn chọn nút “Submit”.
- Bước 3: Chọn tên doanh nghiệp tương ứng với tên sàn Forex đăng ký sử dụng trên website, click chọn để kiểm tra thông tin đăng ký.
- Bước 4: Thực hiện kiểm tra tương tự giống như giấy phép đối với các cơ quan quản lý đã hướng dẫn ở trên.
Giấy phép DFSA ở Dubai (UAE)
DFSA là giấy phép xuất hiện khá ít trong các sàn Forex, thuộc nhóm D, uy tín về độ rủi ro không cao. Tuy nhiên, nếu muốn kiểm tra giấy phép DFSA, trader vẫn có thể thực hiện theo vài thao tác cơ bản như:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của DFSA: https://www.dfsa.ae/public-register/firms
- Bước 2: Nhập thông tin, lựa chọn các yêu cầu được đề xuất để đảm bảo hệ thống trả thông tin chính xác nhất. Sau đó chọn “Search” và nhận lại thông tin tra cứu.
Giấy phép FINMA ở Thụy Sĩ
FINMA đến từ Thụy Sĩ là một trong những cơ quan quản lý thị trường hoạt động hoàn toàn độc lập. Chức năng chính của cơ quan này chính là giám sát các công ty tài chính, bảo hiểm, ngân hàng, công ty quản lý quỹ,…
Mặc dù không được đánh giá cao như những loại giấy phép nhóm A do độ tin cậy thấp, hệ thống quản lý, khung quy định cũng tương đối nhẹ nhàng nhưng việc sở hữu giấy phép FINMA cũng đảm bảo phần nào sự đáng tin của sàn Forex:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của FINMA: https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/
- Bước 2: Kéo màn hình đến thanh tìm kiếm, nhập thông tin sàn cần tra cứu vào cô tìm kiếm.
- Bước 3: Nhận kết quả trả về đầy đủ: thông tin công ty, mã giấy phép nếu sàn đã thuộc quản lý hợp pháp của FINMA.
Giấy phép FSA ở Seychelles
FSA – Financial Services Authority (Uỷ ban tài chính của Anh Quốc) là một trong những loại giấy phép tương đối phổ biến hiện nay. Đa số những sàn môi giới ngoại hối hoạt động trong khu vực Vương quốc Anh đều được cấp phép theo khung điều kiện của giấy phép này,
Cách kiểm tra giấy phép sàn ngoại hối FCA ở Seychelles:
- Bước 1: Trader truy cập vào website chính thức của FCA ở Seychelles: https://fsaseychelles.sc/regulated-entities
- Bước 2: Nhập tên sàn Forex vào ô tìm kiếm trên trang chủ website.
- Bước 3: Nếu kết quả trả về có đầy đủ các thông tin hiển thị: tên công ty, mã số đăng ký và các thông tin liên quan khác thì chứng minh sàn đã được cấp thành công giấy phép FCA.
Giấy phép NFA tại Hoa Kỳ (USA)
Với khung pháp lý nghiêm ngặt, điều kiện khó nhằn, giấy phép NFA thường được đánh giá cao về mức độ uy tín.
Xét theo cấp độ pháp lý, NFA (National Futures Association) là giấy phép thuộc nhóm A, trụ sở tại Hoa Kỳ và được thành lập năm 1981.
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex trên website NFA:
- Bước 1: Trader truy caapj vào đường link website chính thức của NFA: https://www.nfa.futures.org/basicnet/
- Bước 2: Nhập các thông tin cần thiết để tra cứu giấy phép, lấy đúng tên công ty để hệ thống trả về kết quả chính xác nhất.
Giấy phép MFSA ở Malta
MFSA (Malta Financial Services Authority) là một trong những giấy phép uy tín hàng đầu. MFSA được thành lập vào năm 2002, là cơ quan giám sát duy nhất tại Malta, có chức năng quản lý giao dịch chứng khoán cũng như các công ty tài chính đang hoạt động trong phạm vi khu vực này.
Lưu ý, hệ thống khung quy định pháp lý của MFSA tương đối lỏng lẻo, do vậy cần cẩn trọng khi lựa chọn những sàn môi giới chỉ sở hữu cấp phép Malta.
Cách tra cứu giấy phép MFSA sàn Forex:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của MFSA: https://www.mfsa.mt/financial-services-register/
- Bước 2: Nhập tên sàn Forex, tên công ty tài chính quản lý sàn cần tra cứu thông tin vào thanh tìm kiếm.
- Bước 3: Nhận kết quả trả về, nếu hệ thống hiển thị đầy đủ các thông tin thì giấy phép đó là thật.
Giấy phép BaFin ở Đức
Giấy phép BaFin – Federal Financial Supervisory Authority hay Cơ quan giám sát tài chính liên bang là giấy phép đảm bảo quyền giám sát và quản lý các sàn Forex, hoạt động dưới sự kiểm soát của Bộ tài chính Đức.
Được đánh giá cao với mức độ tương đối an toàn, giấy phép BaFin thường là tiêu chí ghi điểm sàn môi giới trong mắt nhà đầu tư.
Thao tác kiểm tra giấy phép BaFin gồm các bước cơ bản sau:
- Bước 1: Truy cập vào website sàn BaFIN: https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/?locale=en_GB
- Bước 2: Nhập tên công ty sàn Forex bạn muốn kiểm tra, nhập đầy đủ tên theo đúng trên giấy phép.
- Bước 3: Nhận kết quả trả về nếu sàn được hợp pháp hóa hoạt động dưới quy định của giấy phép BaFin..
Giấy phép CIMA ở Cayman
CIMA (Cơ quan tiền tệ quần đảo Cayman) có thời gian hoạt động tương đối lâu năm, từ năm 1977, là tổ chức, cơ quan pháp lý uy tín trong ngành.
Tuy nhiên, việc sở hữu giấy phép Cayman chưa đồng nghĩa với sự uy tín của sàn Forex được xác minh hoàn toàn. Trader cần tuyệt đối cẩn trọng bởi những quy định pháp luật của Cayman về tài chính tương đối lỏng lẻo, có nhiều kẽ hở để đối tượng lừa đảo có các hành vi lợi dụng, trục lợi cá nhân.
Cách kiểm tra giấy phép CIMA ở Cayman:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của CIMA: https://www.cima.ky/search-entities-cima
- Bước 2: Nhập thông tin sàn vào ô tìm kiếm, chờ kết quả được trả về từ hệ thống.
Những dấu hiệu sàn Forex lừa đảo
Trên thị trường Việt Nam, việc xác minh sàn Forex uy tín hay lừa đảo thực sự không dễ dàng bởi đa phần các sàn ngoại hối hoạt động trên thị trường Việt đều đến từ nước ngoài, Việt Nam lại không có bất kỳ hình thức hay sự kiểm soát nào trên không gian mạng.
Thấu hiểu khó khăn này, dưới đây, danhgiasanvn.com sẽ đề cập đến bạn một vài tiêu chí để nhận diện dấu hiệu một sàn Forex lừa đảo:
Sàn Forex đa cấp
Dù có được cấp phép hoạt động bởi bất kỳ cơ quan, tổ chức tài chính nào nhưng nếu hoạt động theo mô hình đa cấp, đa cấp phân tầng thì đều là hình thức trái phép tại Việt Nam. Mô hình hoạt động này thường là những sàn dụ dỗ, lôi kéo người tham gia bằng nhiều chiêu thức tinh vi, cam kết hứa hẹn chia hoa hồng lợi nhuận cao theo cấp bậc nếu giới thiệu thành công người tham gia.
Tốt nhất, trader nên tuyệt đối tránh những mô hình sàn Forex như thế này bởi sớm muộn hành vi này sẽ bị sụp đổ do tính không bền vững và trái phép của kinh doanh đa cấp. Đặc biệt, trader hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm trước pháp luật nếu tham gia vào mô hình giới thiệu đa cấp ăn hoa hồng. Nhẹ là bị phạt hành chính, nặng sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Nhà môi giới làm giả giấy phép
Nhiều sàn môi giới thành lập website, thu hút nhà đầu tư với những thông báo quảng cáo sở hữu giấy phép của cơ quan nào, cấp phép của cơ quan kia nhưng thực chất khi tra cứu trên các website chính thức lại không có thông tin.
Thêm vào đó, khi trader yêu cầu nhân viên môi giới cung cấp thông tin thì câu trả lời tương đối chung chung, cố gắng giải thích ra khỏi vấn đề trọng tâm, điều này chứng minh đó có thể là sàn Forex không đáng tin cậy, trader nên tránh dây vào để hạn chế rủi ro sớm ngày sẽ xảy ra.
Sàn Forex cam kết lợi nhuận cho người đầu tư
Việc cam kết mức lợi nhuận trên trời: 5%/ngày, thậm chí là 15%/ngày, 30%/ngày là chiêu thức lừa đảo tinh vi mà nhiều sàn Forex áp dụng để chèo kéo, lừa đảo nhà đầu tư. Chiêu thức này thường đánh vào yếu tố tâm lý, chỉ cần mở tài khoản và nạp tiền, sàn sẽ tự kiếm tiền cho bạn hay lợi nhuận sẽ có ngay sau khi đầu tư, đây là chiêu trò lừa đảo tương đối tinh vi và có hệ lụy vô cùng nguy hiểm: cháy sạch tài khoản.
Tránh xa các sàn Forex dạng trade Bo
Không xác thực sàn BO sẽ lừa đảo, tuy nhiên mô hình quyền chọn nhị phân, hình thức giao dịch cá cược lên hoặc xuống của thị trường trong vòng 15s, 30s thực sự vô cùng may rủi. Trade BO giống như hình thức cờ bạc trá hình, chúng thường không được cấp phép, giống như đánh tài xỉu – trade BO là hình thức giao dịch bất hợp pháp ở Việt Nam.
Giao dịch sàn BO, 10 người chơi thì có 9,5 người thua lỗ, còn lại chỉ là may mắn. Do vậy, tránh xa các mô hình giao dịch dạng trade BO để đảm bảo an toàn cho quỹ tiền gửi cá nhân.
Sàn Forex cung cấp giao dịch tự động và tín hiệu giao dịch
Khả năng cao những sàn có 2 dấu hiệu sau đều đang vi phạm hành vi lừa đảo, trader nên cân nhắc tuyệt đối tránh xa:
- Khi được giới thiệu, sàn môi giới Forex quảng cáo có thể giúp trader thu lợi nhuận thông qua Robot giao dịch tự động ngay cả khi ngủ, giúp trader kiếm tiền khi không theo dõi thị trường.
- Lợi nhuận được kiếm nhanh chóng, không mất nhiều tiền bạc, thời gian giao dịch nhờ đội ngũ chuyên nghiên cứu và cung cấp tín hiệu giao dịch tiềm năng.
Sàn Forex không có đầy đủ thông tin
Chỉ có giấy phép thôi chưa đủ, những gì sàn môi giới cung cấp cho nhà đầu tư rất có thể chỉ là những khoản lợi nhuận, cam kết về lời, thúc đẩy “con mồi” nạp tiền bằng những chiêu thức tác động tâm lý. Trong khi đó, những thông tin như: Tên công ty, điều khoản sử dụng, đội ngũ phát triển, lịch sử phát triển hay các giải thưởng đạt được đều mập mờ, không rõ ràng, không minh bạch, thì tốt nhất trader nên tránh lựa chọn giao dịch trên những sàn Forex này/
Danh sách các sàn được cấp phép
Danh sách top sàn Forex được cấp phép hoạt động uy tín nhất trên thị trường hiện nay:
- Sàn Exness: FSA, CySEC, FCA
- Sàn IC Market: ASIC, CySEC
- Sàn XM: FCA, CySEC, IFSC, KNF, ASIC
- Sàn XTB: FCA, CySEC, IFSC, ACPR
- Sàn HotForex: CySEC, FCA, DFSA, FSCA
- Sàn FP Markets: ASIC, CySEC
- Sàn FBS
- Sàn IG
- Sàn Saxo Bank
- Sàn Think Market
- Sàn TickMill: FCA, CySEC
- Sàn BDSwiss: CySEC, FSC, FSA
- Sàn Etoro: FCA, CYSEC
- Sàn Oanda: FCA, CFTC, IIROC, ASIC, MAS
- …
Lưu ý, danh sách này chỉ mang tính chất tham khảo, để đảm bảo chính xác nhất, trader nên truy cập vào website chính thức, thực hiện tra cứu theo cách kiểm tra giấy phép sàn Forex chúng tôi đã hướng dẫn ngay phía trên.
Một số câu hỏi thường gặp
Liệu một sàn forex có các giấy phép như trên có được coi là sàn forex uy tín?
Các sàn Forex hiện nay thường có tối thiểu một trong những giấy phép được đề cập đến phía trên. Tuy nhiên, để đảm bảo rõ sự uy tín của sàn môi giới ngoại hối, trader cũng cần cân nhắc thêm các tiêu chí, khía cạnh khác: giấy phép đố là gì, hệ thống pháp lý ra sao, chi phí nạp rút thế nào, chính sách hoạt động, nền tảng trải nghiệm, chăm sóc khách hàng có tốt không?,…
Điều này là bởi trên thực tế, có một số ít sàn Forex mượn giấy phép làm cớ thu hút nhà đầu tư nhưng lại thực hiện quá phép mình được cấp.
Một sàn forex không sở hữu một trong những giấy phép kể trên thì có sao không?
Nếu một sàn Forex không sở hữu một trong những loại giấy phép kia, điều này cũng không đồng nghĩa sàn Forex đó không tốt, không uy tín, không minh bạch. Giấy phép hoạt động chỉ là tiêu chí nhỏ để đánh giá một sàn Forex, ngoài ra trader cần xem xét thêm các yếu tố khác như mức độ phù hợp, điều kiện giao dịch, chi phí, tốc độ xử lý,…
Một số lưu ý
Lưu ý về cách kiểm tra giấy phép sàn Forex:
- Ngoài việc xác thực các thông tin giấy phép hoạt động của các nhà môi giới, nhà đầu tư trên sàn cũng cần tìm hiểu thêm các thông tin đầy đủ khác như địa chỉ, liên hệ hỗ trợ khách hàng.
- Đọc kỹ các thông tin chính thống được cung cấp trên website chính, tránh trường hợp bị lừa đảo bởi hiện nay, nhiều website lập ra nhằm mục đích trục lợi người dùng, thông tin sai sự thật.
Kết luận
Trên đây, danhgiasanvn.com đã tổng hợp đầy đủ những thông tin liên quan đến giấy phép sàn Forex: giải thích định nghĩa giấy phép sàn ngoại hối là gì? Cơ quan nào thực hiện cấp phép sàn Forex ở Việt Nam, hướng dẫn cách kiểm tra giấy phép sàn Forex của các cơ quan: CySEC, ASIC, FCA, FSA, DFSA,…Đồng thời, bài viết cũng chỉ ra một số dấu hiệu nhận dạng sàn Forex lừa đảo. Hy vọng rằng thông qua bài viết trên, trader đã nắm được cách tra cứu giấy phép đơn giản, dễ dàng nhất, ứng dụng thuận tiện trong việc xác minh uy tín, chọn lựa sàn Forex phù hợp.
