Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) mới đây đã ban hành Bộ quy tắc sửa đổi về kiểm soát các yếu tố rủi ro rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản điện tử (CASP). Bộ quy tắc mới nêu rõ các yếu tố rủi ro ML/TF và các biện pháp giảm thiểu mà CASP cần áp dụng thể hiện một bước tiến quan trọng trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính của EU.
CASP có thể bị lạm dụng cho mục đích tội phạm tài chính, bao gồm ML và TF. Những rủi ro này có thể tăng lên do tốc độ chuyển tài sản điện tử hoặc do một số sản phẩm có tính năng ẩn danh tính người dùng. Do đó, CASP phải nhận biết được những rủi ro này và có biện pháp giảm thiểu chúng một cách hiệu quả.
Bộ quy tắc sửa đổi nhằm giúp CASP xác định những rủi ro này bằng cách lập một danh sách các yếu tố chỉ thị mức độ gặp rủi ro ML/TF cao hơn hoặc thấp hơn theo khách hàng, sản phẩm, kênh phân phối và vị trí địa lý của CASP. Dựa trên các yếu tố rủi ro này, CASP có thể hiểu về cơ sở khách hàng của họ và xác định phần nào trong hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động của họ có nguy cơ nhất với ML/TF. Bộ quy tắc cũng nêu rõ cách thức CASP cần điều chỉnh các biện pháp giảm thiểu, bao gồm cả việc áp dụng các công cụ phân tích chuỗi khối.
Căn cứ vào sự phụ thuộc lẫn nhau giữa các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính, Bộ quy tắc mới cũng bao gồm hướng dẫn dành cho các tổ chức tài chính và tín dụng khác có khách hàng là CASP hoặc tiếp xúc với tài sản điện tử. Rủi ro này gia tăng khi các tổ chức tài chính và tín dụng tham gia vào mối quan hệ kinh doanh với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản điện tử không được cấp phép theo Quy định (EU) 2023/1114.
