Các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh đã phạt ngân hàng Citigroup 61,6 triệu bảng Anh (78,5 triệu USD) do những sai sót trong việc kiểm soát hoạt động giao dịch. Đây là một trong những hình phạt lớn nhất đối với các vi phạm hệ thống.
Theo thông báo đưa ra ngày 22/5 của Cơ quan giám sát an toàn (PRA), các vấn đề tại Citigroup Global Markets Limited (CGML) đã “trở thành các sự cố giao dịch”.
PRA và Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA), cơ quan giám sát thị trường, đã cùng điều tra và phạt Citigroup về những sai sót kéo dài từ tháng 4/2018-5/2022.
Ông Sam Woods, Giám đốc điều hành của PRA và Phó Thống đốc Ngân hàng trung ương Anh (BoE) phụ trách quy định an toàn, cho biết: “Các công ty tham gia giao dịch phải có các biện pháp kiểm soát hiệu quả để quản lý những rủi ro liên quan. CGML đã không đáp ứng được các tiêu chuẩn mà chúng tôi mong đợi trong lĩnh vực này, dẫn đến khoản phạt trên.”
Theo kết quả điều tra của cơ quan quản lý, vào ngày 2/5/2022, Citi đã xử lý nhầm lẫn một lệnh trị giá 444 tỷ USD, vốn chỉ có giá trị 58 triệu USD, dẫn đến các lệnh bán nhầm trị giá 1,4 tỷ USD. PRA cho biết, nguyên nhân trực tiếp của lỗi giao dịch này là do sai lầm của một nhà giao dịch, nhưng “những thiếu sót trong công tác kiểm soát” đã khiến hệ thống giao dịch điện tử của Citi tạo ra các lệnh sai.
Cơ quan quản lý cho biết sai lầm này xảy ra “với một biến động ngắn hạn” ở một số chỉ số châu Âu trước khi giao dịch bị hủy bỏ. Đặc biệt, “việc thiếu các biện pháp ngăn chặn cứng rắn nhất định và việc hiệu chỉnh không phù hợp các biện pháp kiểm soát khác” là nguyên nhân dẫn đến sai lầm này.
Cơ quan quản lý cho biết Citi đã nhận được “liên lạc giám sát liên tục” từ PRA để cải thiện nhưng vẫn còn tồn tại những điểm yếu. Một người phát ngôn của Citi cho biết, ngân hàng “rất thiện chí giải quyết vấn đề này từ hơn 2 năm trước, phát sinh từ một lỗi cá nhân đã được xác định và sửa chữa trong vòng vài phút”.
Người phát ngôn cho biết qua email: “Chúng tôi đã ngay lập tức thực hiện các bước để tăng cường hệ thống và biện pháp kiểm soát của mình, đồng thời cam kết đảm bảo tuân thủ hoàn toàn các quy định”.
Dưới sự dẫn dắt của CEO Jane Fraser, Citi đang nỗ lực giải quyết những thiếu sót phổ biến kéo dài lâu nay trong khâu quản lý rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ của mình. Những thiếu sót này đã khiến Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát tiền tệ của Mỹ đưa ra các thông báo quản lý.
PRA đã phạt Citi 33,9 triệu bảng Anh vì những sai sót trong hệ thống và hoạt động kiểm soát giao dịch. Khoản tiền phạt này được giảm 30% sau khi Citi đồng ý giải quyết vấn đề. FCA cho biết đã phạt Citi 27,8 triệu bảng Anh.
Ông Steve Smart, Giám đốc điều hành chung về thực thi và giám sát thị trường tại FCA, cho biết: “FCA mong muốn các công ty tham gia vào hoạt động giao dịch, bao gồm cả những công ty sử dụng giao dịch thuật toán, phải có hệ thống và biện pháp kiểm soát hiệu quả để ngăn chặn những lỗi như thế này xảy ra. Những sai sót này đã dẫn đến hơn 1 tỷ bảng Anh lệnh sai được thực hiện và có nguy cơ tạo ra một thị trường hỗn loạn. Chúng tôi mong các công ty xem xét các biện pháp kiểm soát của chính họ và đảm bảo rằng chúng phù hợp với tốc độ và sự phức tạp của thị trường tài chính.”
