Phát hiện các vụ lừa đảo trong giao dịch ngoại hối không phải là một điều dễ dàng. Bằng chứng là số vụ lừa đảo và nạn nhân trên thị trường hiện nay rất đáng kinh ngạc! Có nhiều thông tin dành cho các nhà giao dịch, nhưng lại rất khó để giải mã đâu là giả mạo và đâu là hợp pháp. Dưới đây, Danhgiasanvn phác thảo một số dấu hiệu cảnh báo cơ bản, giúp bạn phát hiện những kẻ lừa đảo có thể xảy ra và giữ an toàn cho các khoản đầu tư của mình.
Bản chất thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối rất phức tạp và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tuy nhiên, đầu tư ngoại hối là hợp pháp và có thể mang đến cho bạn nhiều lợi nhuận.
Bạn phải đủ kinh nghiệm để phát hiện các trò gian lận ngoại hối và những nhà môi giới lừa đảo để tránh trở thành nạn nhân của chúng. Lừa đảo trong giao dịch ngoại hối có thể gây thiệt hại thực sự cho các khoản đầu tư và rất khó để lấy lại tiền của bạn một khi bạn trở thành con mồi của những kẻ lừa đảo.
Một số mẹo cơ bản để tránh lừa đảo môi giới ngoại hối:
- Đảm bảo nhà môi giới được quy định ít nhất bởi một cơ quan quản lý cấp cao nhất. Chẳng hạn như Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) hoặc Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC).
- Nếu nhà môi giới ngoại hối của bạn quá thúc ép (liên tục gọi điện, gửi email,…) – đó là dấu hiệu cảnh báo lừa đảo.
- Kiểm tra kỹ cách bạn có thể rút tiền từ nhà môi giới. Hạn chế rút tiền hoặc chi phí bổ sung quá mức là đáng ngờ. Gửi và rút một số tiền nhỏ dưới dạng thử nghiệm.
- Lợi nhuận rất cao là điều không bao giờ thực tế.
Giao dịch ngoại hối có lừa đảo không?
Giao dịch ngoại hối không phải là lừa đảo nếu bạn chọn đúng nhà môi giới uy tín và tránh những sàn scam. Kinh doanh ngoại tệ bản thân nó là một hoạt động kinh doanh hợp pháp. Tại sao điều này lại quan trọng đến vậy?
Chúng tôi nhận được hàng chục email mỗi tháng từ người dùng về các vụ lừa đảo ngoại hối, chia sẻ kinh nghiệm của họ. Tina gần đây đã viết cho chúng tôi biết rằng, cô ấy bắt đầu giao dịch các cặp tiền tệ tại một nền tảng môi giới có vẻ hợp pháp. Cô bị dụ dỗ với lời hứa về lợi nhuận cao. Tina rất vui vì đã kiếm được 10.000 USD trong một thời gian ngắn, đảm bảo đủ tiền cho việc học của mình. Vấn đề bắt đầu khi cô ấy muốn rút tiền. Nền tảng cho biết, cô ấy chỉ có thể làm như vậy sau khi họ khấu trừ 25% hoa hồng từ đó. Cô ấy đã bị lừa đảo.
Hãy nhận biết rủi ro liên quan đến bất kỳ giao dịch ngoại hối nào. Bởi vì mọi giao dịch đều có một số mức độ rủi ro ngay cả khi được thực hiện với nhà môi giới đáng tin cậy. Tuy nhiên, một số nhà môi giới kém uy tín hơn có các điều kiện thực hiện giao dịch ngoại hối không thuận lợi. Có nghĩa là, tiền lợi nhuận của bạn sẽ ít hơn hoặc khoản lỗ của bạn ở những nhà môi giới này cao hơn so với những gì bạn nhận được ở nhà cung cấp đáng tin cậy. Trong những trường hợp cực đoan, họ có thể đóng các vị thế của bạn khi thị trường biến động bằng cách kích hoạt lệnh dừng lỗ. Các nhà môi giới mờ ám thực sự không cho phép bạn rút tiền hoặc sẽ cố gắng ngăn chặn những khoản thanh toán.
Bạn có thể thực hiện giao dịch của riêng mình hoặc cố gắng làm theo những gì người khác đang làm bằng cách nối bước theo họ. Điều này được gọi là sao chép giao dịch (hợp pháp) và được cung cấp bởi nhiều nhà môi giới ngoại hối. Nó không yêu cầu cho phép bất cứ ai có quyền truy cập vào tiền của bạn.
Làm thế nào để phát hiện nếu một nhà môi giới là sàn scam?
Dưới đây là một số dấu hiệu cảnh báo chính, sẽ khiến bạn nghi ngờ nếu đang cố gắng phát hiện các trò gian lận ngoại hối phổ biến. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng như người mới bắt đầu nên nhận thức được những rủi ro này. Vì các nhà môi giới lừa đảo có thể trở nên rất tinh vi. Dưới đây là một số lời khuyên để giúp bạn cảnh báo kịch thời:
- Bạn có thể đang đối mặt với một vụ lừa đảo ngoại hối nếu bạn bị tiếp cận một cách hung hãn và không được yêu cầu. Đặc biệt, nếu đó là công ty mà bạn chưa từng hợp tác kinh doanh trước đây. Cuộc gọi áp lực cao đầu tiên có thể đến từ một liên hệ mơ hồ trên Facebook hoặc nó có thể ở dạng một cuộc gọi điện thoại, email hoặc thư báo. Họ có thể tổ chức những hội thảo đầu tư, quà tặng hoặc đơn giản là lợi nhuận siêu cao từ các khoản đầu tư của bạn.
- Chúng tôi đã nhận được nhiều báo cáo và câu hỏi về các nhóm giao dịch đang hoạt động trên những ứng dụng nhắn tin phổ biến như WhatsApp hoặc Telegram. Một số nhóm này tự quảng cáo mình là thương nhân cung cấp dịch vụ “lưu ký” – họ hứa hẹn những khoản lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn nếu bạn gửi tiền vào tài khoản của họ.
- Những kẻ lừa đảo đưa ra lợi nhuận cao, ở mức vô cùng phóng đại.
- Các nhà cung cấp dịch vụ gian lận áp đặt hạn chế rút tiền và thường tính một khoản hoa hồng lớn khi bạn muốn sử dụng tiền của mình.
- Những kẻ lừa đảo thường sử dụng thuật ngữ phức tạp và thỏa thuận khách hàng với ngôn ngữ mơ hồ. Các nhà môi giới lừa đảo có thể lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm của nhà giao dịch bán lẻ để tiến hành thủ đoạn của mình.
- Tại các nhà môi giới lừa đảo, dịch vụ khách hàng không tồn tại hoặc rất khó tiếp cận.
- Nếu một nhà môi giới có tên trong danh sách cảnh báo của cơ quan quản lý, thì đó thường là một nhà môi giới lừa đảo.
- Kiểm tra kỹ Thỏa thuận khách hàng và đảm bảo rằng nó không bao gồm việc khóa tài khoản mà không thông báo cho người dùng hoặc lệnh cấm rút tiền mà không có lý do chính đáng.
Làm thế nào để tránh lừa đảo ngoại hối?
Nhà phân tích Krisztián đã đưa ra một danh sách các đề xuất về cách tránh bị lừa đảo bởi các nhà môi giới ngoại hối:
- Luôn kiểm tra lý lịch của nhà môi giới, xem xét chúng có được quản lý hay không và bởi cơ quan quản lý nào. Bạn sẽ có thể tìm thấy số đăng ký với cơ quan quản lý ở cuối trang website của nhà môi giới. Nếu một nhà môi giới không được quy định, đừng chọn đầu tư với họ. Hãy hết sức cẩn thận nếu sàn quy định dưới quyền tài phán được nhiều người coi là nơi trú ẩn ngoài khơi (ví dụ: Vanuatu hoặc St. Lucia). Hãy chắc chắn rằng bạn đăng ký với một nhà môi giới quy định.
- Kiểm tra xem nhà môi giới có nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan quản lý hàng đầu hay không (ví dụ: FCA của Vương quốc Anh hoặc SEC ở Hoa Kỳ). Kiểm tra các bài đánh giá và diễn đàn ngoại hối trên Facebook hoặc Reddit để xem liệu những người khác đã phàn nàn về nhà môi giới đó chưa.
- Đừng cho phép bản thân bị áp lực vào bất cứ điều gì. Đặt nhiều câu hỏi về những gì nền tảng giao dịch cung cấp. Đảm bảo rằng, tất cả các biệt ngữ và tất cả các nghĩa vụ tài chính đều rõ ràng. Phải chắc chắn việc bạn hiểu mối quan hệ giữa bạn và nhà môi giới hoặc chuyên gia tài chính của bạn sẽ như thế nào.
- Sử dụng xác thực 2 yếu tố để đăng nhập vào tài khoản giao dịch của bạn bất cứ khi nào có thể.
- Chọn một nhà môi giới ngoại hối có nền tảng vững chắc và quy định hàng đầu.
- Làm nghiên cứu của bạn! Một nhà môi giới lừa đảo sử dụng áp lực, biệt ngữ phức tạp và khai thác điểm yếu. Vì vậy hãy đảm bảo rằng, bạn được trang bị những kiến thức cần thiết. Tìm hiểu cơ quan quản lý, cơ quan nào đáng tin cậy và cách họ bảo đảm các khoản đầu tư của bạn.
- Đảm bảo công ty có địa chỉ liên hệ và công ty cung cấp trò chuyện, email và liên hệ qua điện thoại. Kiểm tra xem các kênh này có thực sự hoạt động tốt hay không.
- Theo dõi các tuyên bố của bạn để đảm bảo rằng nhà môi giới không lừa bạn làm điều gì đó mà bạn không muốn làm. Khi bạn không hiểu điều gì đó, hãy đặt câu hỏi.
- Nếu điều đó nghe có vẻ tốt để trở thành sự thật, tốt nhất nên: đừng tin những lời hứa về lợi nhuận tuyệt đối.
Chúng tôi khuyên bạn nên kiểm tra kỹ lưỡng nhà môi giới mà bạn bắt đầu giao dịch trước khi gửi tiền. Lừa đảo ngoại hối có thể tinh vi và khó phát hiện.
Trong mọi tình huống, hãy ghi lại mọi thứ, tạo ảnh chụp màn hình và lưu email cũng như các cuộc trò chuyện để bạn có càng nhiều bằng chứng càng tốt trong trường hợp cần đến cơ quan chức năng.
Làm thế nào để lấy lại tiền của bạn khi bị lừa đảo?
Toumbi nói với chúng tôi rằng các nhà giao dịch bán lẻ đã bị lừa đảo có thể báo cáo vụ lừa đảo ngoại hối cho cơ quan có thẩm quyền thích hợp, là cơ quan quản lý tài chính ở quốc gia của họ giám sát các công ty ngoại hối.
“Việc chia sẻ kinh nghiệm của bạn với cộng đồng giao dịch ngoại hối cũng rất hữu ích để ngăn chặn những kẻ lừa đảo tiếp tục thủ đoạn với những nạn nhân khác.” – nhà tư vấn pháp lý nói thêm.
Hành động pháp lý và/hoặc ban hành cái gọi là lệnh cấm Mareva (hoặc đóng băng) đối với một công ty liên quan đến lừa đảo ngoại hối có thể ảnh hưởng lớn đến hoạt động của công ty.
Toumbi giải thích: “Loại lệnh đóng băng có hiệu lực toàn cầu và chức năng chính của lệnh này là duy trì tính toàn vẹn của quy trình tòa án bằng cách ngăn bị cáo tẩu tán tài sản và trở thành bằng chứng của bản án”. Toumbi nói: “Nói chung, nếu một công ty ngoại hối là thực thể được quản lý bởi cơ quan quản lý tài chính, thì sẽ có cơ hội thành công cao.”
Traders Union là hiệp hội các nhà giao dịch ngoại hối quốc tế, nhằm mục đích tạo ra không gian cho các nhà giao dịch tìm kiếm thông tin trên thị trường ngoại hối và bảo vệ quyền lợi của nhà giao dịch. Traders Union đã chỉ ra rằng, chỉ có một số lựa chọn dành cho những người giao dịch bị lừa đảo.
“Điều đầu tiên là khiếu nại với cơ quan quản lý. Nếu bạn đang làm việc với một công ty có giấy phép nhưng không trả tiền, bạn có thể khiếu nại với cơ quan quản lý tài chính. Bạn cũng có thể gửi khiếu nại tới các cơ quan thực thi pháp luật và Tòa án.” Traders Union cho biết.
Traders Union nói với chúng tôi rằng việc thu hồi tiền từ các nhà môi giới là một thủ tục rất phức tạp và cơ hội thành công là “khá nhỏ”.
“Thành công phụ thuộc vào mức độ chuẩn bị của bạn. Để thuyết phục tòa án hoặc người hỗ trợ (nếu bạn nộp đơn yêu cầu bồi hoàn) rằng bạn đã bị lừa đảo, bạn sẽ cần cung cấp càng nhiều bằng chứng càng tốt.”
Điều này bao gồm:
- Ảnh chụp màn hình các khoản tiền gửi được thực hiện vào tài khoản và yêu cầu rút tiền.
- Ảnh chụp màn hình thư từ với bộ phận hỗ trợ khách hàng.
- Bản ghi các cuộc trò chuyện với bộ phận hỗ trợ khách hàng của nhà môi giới.
- Báo cáo tài khoản chứng minh rằng tiền không được ghi có trong khoảng thời gian quy định.
Các Điều khoản, Điều kiện và Thỏa thuận Khách hàng của nhà môi giới thường là một trong những vấn đề chính ngăn khách hàng lấy lại tiền của họ.
Theo quy định, chúng có các điều khoản cho phép nhà môi giới không thanh toán và tòa án đứng về phía nhà môi giới. Do đó, hãy đảm bảo rằng bạn luôn đọc Thỏa thuận khách hàng, Điều khoản và Điều kiện cũng như các tài liệu khác trước khi đồng ý với sàn.
Hiệp hội Thương nhân cũng đã đưa ra một danh sách hữu ích về các cảnh báo nguy hiểm có thể xảy ra đối với thương nhân:
- Không có thông tin về các chi tiết của nhà môi giới trên trang website. Người môi giới phải cung cấp thông tin về tên công ty, ngày đăng ký, nơi đăng ký và địa chỉ pháp lý.
- Không có giấy phép hoặc giấy phép nước ngoài. Bạn chỉ nên làm việc với các nhà môi giới đã đăng ký tại những khu vực pháp lý đáng tin cậy. Lựa chọn tốt nhất là công ty được đăng ký tại quốc gia của bạn.
- Ví dụ: đây là các khoản đáng ngờ trong Điều khoản và Điều kiện (Thỏa thuận khách hàng), rằng nhà môi giới bảo lưu quyền từ chối giao dịch hoặc khoản thanh toán mà không đưa ra lý do để làm như vậy.
- Không có đánh giá hoặc nhiều đánh giá tiêu cực. Bạn nên kiểm tra đánh giá trên các nền tảng độc lập, không phải trên trang website của nhà môi giới.
- Ít phương thức liên hệ hỗ trợ khách hàng, phản hồi chậm. Trước khi đăng ký, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng và đặt một số câu hỏi. Kiểm tra xem bộ phận hỗ trợ phản hồi với tốc độ như thế nào.
- Chất lượng hoạt động của sàn giao dịch thấp. Bạn có thể kiểm tra bằng cách mở một tài khoản demo với nhà môi giới. Trước khi giao dịch bằng tiền thật, hãy làm việc trên tài khoản demo trong vài tuần.
- Một số dấu hiệu cảnh báo bổ sung: Đại diện của nhà môi giới tỏ ra khó chịu, thường xuyên viết thư và gọi điện yêu cầu bạn gửi tiền vào tài khoản của mình. Công ty cung cấp các chương trình đầu tư với khả năng sinh lời cao bất hợp lý. Quan trọng nhất, lợi nhuận được đảm bảo không tồn tại và luôn có những rủi ro. Nếu một nhà môi giới hứa hẹn “lợi nhuận được đảm bảo”, thì đó chắc chắn là lừa đảo.
Nói tóm lại, nếu bạn trở thành “con mồi” của một vụ lừa đảo ngoại hối, bạn có vài lựa chọn để cố gắng lấy lại tiền của mình:
- Bạn có thể liên hệ với ngân hàng của mình và gửi yêu cầu bồi hoàn.
- Bạn có thể thực hiện hành động pháp lý và đưa ra lệnh cấm Mareva (hoặc đóng băng) đối với công ty.
- Nếu nhà môi giới có cơ quan quản lý tài chính, bạn cũng có thể báo cáo hành vi lừa đảo cho họ.
Làm thế nào để tránh chiêu trò lừa đảo vô bổ?
Xin lưu ý rằng những kẻ lừa đảo cũng đang tập trung vào việc hứa hẹn sẽ lấy lại số tiền mà bạn đã mất! Nhưng điều này chỉ là trò lừa đảo vô bổ.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), một cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, đã tổng hợp danh sách hữu ích về cách phát hiện kẻ lừa đảo khi bạn cố gắng nhờ trợ giúp để lấy lại số tiền mà bạn đã mất trong một vụ lừa đảo ngoại hối. Dưới đây là một số dấu hiệu cảnh báo:
- Bạn được yêu cầu cung cấp địa chỉ email hoặc số điện thoại trước khi xem tiết lộ phí hoặc danh sách dịch vụ.
- Bạn được yêu cầu thanh toán, đặt cọc một khoản nhỏ hoặc các khoản phí trước khi nhận bất kỳ dịch vụ nào. Hãy cảnh giác với các khoản tiền gửi hoặc khoản phí dường như nhỏ khác.
- Trang website của doanh nghiệp không bao gồm địa chỉ thực hoặc đó là một địa điểm không tồn tại.
- Không có số điện thoại nào được cung cấp hoặc bạn được yêu cầu liên lạc qua Telegram, WhatsApp hoặc các nền tảng nhắn tin khác và họ sử dụng các địa chỉ email dựa trên website như @gmail hoặc @yahoo.
- Bạn được yêu cầu cung cấp chi tiết tài khoản ngân hàng để số tiền “đã thu hồi” có thể được gửi trực tiếp vào tài khoản của bạn.
- Cá nhân hoặc tổ chức biết rất nhiều về số tiền bạn bị mất.
Một số câu hỏi thường gặp
Ngoại hối có phải là sơ đồ kim tự tháp đa cấp không?
Về bản thân, giao dịch ngoại hối không phải là một sơ đồ kim tự tháp. Tuy nhiên, các chiến lược tiếp thị đa cấp xuất hiện trong nhiều ngành. Vì vậy, bạn hãy để ý các dấu hiệu bên dưới. Xem thêm về điều này trong bài viết của chúng tôi về việc liệu giao dịch ngoại hối có phải là một kế hoạch kim tự tháp hay không.
Bạn có thể tin tưởng giao dịch ngoại hối?
Giao dịch ngoại hối và thị trường ngoại hối là một thị trường và hoạt động kinh doanh hợp pháp – nơi bạn mua và bán các loại tiền tệ trên thế giới. Bản thân nó không phải là một trò lừa đảo nếu bạn đang giao dịch với nhà môi giới được quản lý.
Giao dịch liên quan đến rủi ro và bạn cần đảm bảo rằng, bạn hiểu thị trường, cũng như thái độ của bạn đối với rủi ro trước khi bắt đầu giao dịch.
Các nhà giao dịch mới có thể thiếu kiên nhẫn, tìm kiếm nhiều tiền hơn và hy vọng thu được lợi nhuận khổng lồ. Nhưng điều này vô tình có thể trở thành con mồi của những kẻ lừa đảo ngoại hối đang nhắm đến.
Để tránh bị lừa đảo, hãy đảm bảo bạn tự học về thị trường, tìm hiểu các dấu hiệu cảnh báo và giao dịch ngoại hối với một nhà môi giới đáng tin cậy, được quản lý bởi cơ quan quản lý cấp cao nhất.
Nhà môi giới ngoại hối có thể “đánh cắp tiền” của bạn không?
Nhà môi giới ngoại hối không thể đánh cắp tiền của bạn một cách hợp pháp. Nhưng đôi khi, những nhà môi giới lừa đảo lại thực hiện điều này rất trắng trợn.
Bạn có thể bị mất tiền nhanh chóng khi điều đó xảy ra. Trước khi chọn một nhà môi giới để bắt đầu giao dịch, hãy đảm bảo bạn đã xem qua danh sách kiểm tra và nếu có dấu hiệu cảnh báo, hãy chọn một nhà môi giới khác.
Có rất nhiều nhà môi giới ngoại hối hợp pháp và chúng tôi đã xem xét nhiều nhà môi giới trong số đó cho bạn. Chúng tôi cũng đã tập hợp một danh sách các nhà môi giới ngoại hối tốt nhất dành cho nhà giao dịch mới bắt đầu. Hãy tham khảo thêm trên trang website của Danhgiasanvn.com!
Xem thêm: Lừa đảo trong giao dịch ngoại hối
