Nhà chức trách Mỹ vừa áp đặt mức phạt tổng cộng gần 393 triệu USD đối với hơn 20 công ty tài chính sau khi điều tra cho thấy họ đã không lưu trữ thông tin liên lạc điện tử theo đúng quy định của luật liên bang.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Mỹ đã công bố các thỏa thuận dàn xếp, trong đó cáo buộc 26 tổ chức tài chính không tuân thủ các giao thức truyền thông.
Khoản tiền phạt 392,75 triệu USD được cộng thêm vào hàng tỷ USD mà các ngân hàng đã bị xử phạt vì sử dụng điện thoại cá nhân và dịch vụ nhắn tin như WhatsApp không đúng mục đích.
SEC tuyên bố: “Các cuộc điều tra của SEC cho thấy các công ty này sử dụng rộng rãi và lâu dài các phương thức liên lạc chưa được chấp thuận. Những sai sót này liên quan đến nhân sự ở nhiều cấp có thẩm quyền, trong đó có người giám sát và quản lý cấp cao.”
Bốn công ty gồm Ameriprise Financial Services, Edward D. Jones & Co., LPL Financial và Raymond James & Associates, mỗi công ty đồng ý nộp phạt 50 triệu USD.
Trong số các công ty vi phạm, có một chi nhánh của Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) sẽ phải nộp phạt 45 triệu USD và Ngân hàng New York Mellon Corporation sẽ phải nộp 40 triệu USD.
Một số chi nhánh của Ngân hàng Toronto-Dominion (Ngân hàng TD) và Truist Financial cũng bị xử phạt.
Theo SEC, các công ty đồng ý với thỏa thuận dàn xếp thừa nhận đã vi phạm các quy định về lưu trữ thông tin.
Sau cuộc điều tra riêng rẽ, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) Mỹ cũng đã công bố các thỏa thuận cho thấy những vi phạm tương tự.
Theo đó, cơ quan này yêu cầu Ngân hàng TD nộp phạt 75 triệu USD và Cowen and Company nộp phạt 3 triệu USD.
CFTC phát hiện ra rằng các công ty đã “không ngăn cản nhân viên, bao gồm cả nhân sự cấp cao, giao tiếp bằng các phương thức giao tiếp chưa được chấp thuận, bao gồm cả các thông tin được gửi qua tin nhắn cá nhân”.
Báo cáo cho biết: “Những thông tin liên lạc bằng văn bản này thường không được các công ty duy trì và lưu giữ” mặc dù họ được yêu cầu phải làm như vậy vì chúng liên quan đến các hoạt động thị trường đã đăng ký với CFTC.”
Mặc dù các công ty tài chính phải lưu trữ thông tin liên lạc đề phòng có cáo buộc xảy ra sai phạm, nhưng nhiều công ty đã phải đối mặt với án phạt vì vi phạm các quy tắc đó.
Cuối năm 2021, Ngân hàng JPMorgan Chase (Mỹ) đồng ý nộp phạt 125 triệu USD cho SEC và 75 triệu USD cho CFTC vì lý do tương tự.
Tháng 9/2023, các tổ chức ở Phố Wall, trong đó có Citigroup, Goldman Sachs, các công ty con của Deutsche Bank và UBS, đồng ý nộp phạt tổng cộng 1,82 tỷ USD vì không lưu trữ đúng cách các tin nhắn mà nhân viên đã trao đổi trên thiết bị cá nhân.
