Trong nỗ lực ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp và tăng cường bảo vệ người tiêu dùng trong thị trường tiền điện tử đang phát triển mạnh, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) của Nhật Bản đã ban hành hướng dẫn kêu gọi các tổ chức tài chính tăng cường giám sát các giao dịch chuyển tiền “bất hợp pháp” cho các nhà cung cấp tiền điện tử.
Động thái này nhằm đáp lại kết quả điều tra do Cơ quan Cảnh sát Quốc gia công bố, trong đó nhấn mạnh tình trạng sử dụng phổ biến tiền điện tử trong các hoạt động lừa đảo chuyên biệt liên quan đến chuyển tiền bất hợp pháp.
Sự chủ động của FSA nhấn mạnh sự phát triển của khung pháp lý về tài sản kỹ thuật số tại một trong những thị trường mật mã hàng đầu thế giới.
Hướng dẫn của FSA nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp mạnh mẽ nhằm bảo vệ người dùng và giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc chuyển tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản mã hóa.
Đặc biệt, các tổ chức tài chính được khuyến khích tăng cường kiểm soát khi xử lý các giao dịch trong đó tên người gửi khác với tên tài khoản, một biện pháp phòng ngừa nhằm chống trộm cắp danh tính và các thủ đoạn rửa tiền.
Tuy nhiên, cách diễn đạt rộng rãi của hướng dẫn đã gây lo ngại cho các nhà quan sát trong ngành, làm dấy lên nghi ngờ về tác động tiềm tàng của hướng dẫn đối với các giao dịch chuyển tiền ngang hàng hợp pháp.
Các nhà phê bình cho rằng khuyến nghị của FSA, mặc dù có mục đích tốt nhưng có nguy cơ vô tình cản trở một số hình thức giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả chuyển tiền ngang hàng giữa các cá nhân.
Việc áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt về xác minh tài khoản có thể vô tình cản trở các giao dịch hợp pháp, làm giảm hiệu quả và khả năng tiếp cận thị trường tiền điện tử.
Tìm kiếm sự cân bằng giữa giám sát quản lý và thúc đẩy đổi mới vẫn là một thách thức lâu dài đối với các cơ quan quản lý trong bối cảnh phức tạp của tài sản kỹ thuật số.
Bất chấp sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý, Nhật Bản vẫn duy trì một lập trường đa sắc thái đối với tiền điện tử. Trong một diễn biến đáng chú ý, chính phủ gần đây đã thông qua các sửa đổi đối với chế độ thuế, báo hiệu một cách tiếp cận đa sắc thái hơn đối với thuế tiền điện tử.
Theo khung pháp lý mới, dự kiến sẽ được áp dụng vào năm 2024, các công ty có thể được miễn nộp thuế đối với lợi nhuận chưa thực hiện từ việc nắm giữ tiền điện tử dài hạn.
Sự thay đổi chính trị tiến bộ này thể hiện sự công nhận tiềm năng chuyển đổi của công nghệ blockchain và nỗ lực khuyến khích đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, đồng thời đảm bảo sự tuân thủ nghĩa vụ thuế.
Các biện pháp chủ động của FSA phù hợp với những nỗ lực lớn hơn nhằm cải thiện tính minh bạch và nhất quán trong hệ sinh thái tiền điện tử Nhật Bản.
