Những vi phạm liên tiếp trong suốt 2 năm đã buộc Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) lần đầu tiên thi hành xử phạt theo Quy định về Tiền điện tử năm 2011 đối với một công ty tiền điện tử.
CB Payments Limited (CBPL), công ty con của “gã khổng lồ” sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, đã bị Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) phạt 3,5 triệu bảng Anh do vi phạm nghiêm trọng các quy định. Cơ quan quản lý phát hiện rằng CBPL, hoạt động như một cổng thông tin để khách hàng truy cập nền tảng Coinbase nhưng không tham gia vào giao dịch tiền điện tử, đã phục vụ những khách hàng có rủi ro cao.
Tháng 10/2020, sau các báo cáo về hiệu quả của khuôn khổ kiểm soát tội phạm tài chính của CBPL, FCA đã áp dụng một yêu cầu tự nguyện (VREQ) cấm công ty này tiếp nhận thêm các khách hàng có rủi ro cao. Tuy nhiên, bất chấp hạn chế này, CBPL vẫn tiếp tục phục vụ 13.416 cá nhân có rủi ro cao, trong các giao dịch tiền điện tử trị giá khoảng 226 triệu đô la Mỹ thông qua các thực thể khác của Coinbase.
FCA xác định rằng những vi phạm này là kết quả của việc CBPL đã không thực hiện đúng kỹ năng, tinh thần trách nhiệm và sự cẩn trọng trong việc thiết kế, thử nghiệm, triển khai và giám sát các biện pháp kiểm soát nhằm đảm bảo tuân thủ VREQ.
FCA kết luận rằng CBPL đã bỏ qua việc xem xét tất cả các phương pháp tiếp nhận khách hàng tiềm năng khi phát triển các biện pháp kiểm soát này, dẫn đến các vi phạm bị lặp đi lặp lại ở mức độ đáng kể mà không bị phát hiện trong gần hai năm.
Ông Therese Chambers, Giám đốc điều hành thực thi và giám sát thị trường của FCA đã nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của vấn đề, tuyên bố rằng: “Rủi ro rửa tiền liên quan đến tiền điện tử rất rõ ràng và các công ty phải nghiêm túc xem xét vấn đề này. Các biện pháp kiểm soát của CBPL tồn tại những hạn chế đáng kể và đó là lý do tại sao FCA cần đặt ra các yêu cầu này.”
Khoản tiền phạt ban đầu là 5 triệu bảng, tuy nhiên do chiết khấu thanh toán nên mức phạt đã giảm 30% xuống còn 3,5 triệu bảng. Khoản tiền phạt này đánh dấu hành động thực thi đầu tiên mà FCA áp dụng theo Quy định về tiền điện tử năm 2011 đối với một công ty liên quan đến tiền điện tử. Cơ quan quản lý đã nêu rõ quyết tâm của họ trong việc buộc các công ty phải chịu trách nhiệm về nghĩa vụ chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.
Bình luận về mức phạt này, ông Kate Gee, đối tác và chuyên gia về tranh chấp tiền mã hóa tại Signature Litigation ở London, cảnh báo rằng: “Đây nên được coi là lời cảnh báo cho các công ty rằng việc kiểm soát tội phạm tài chính là vô cùng quan trọng, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền mã hóa, nơi rủi ro rửa tiền gia tăng”.
Ông Gee đồng thời nhấn mạnh: “Các công ty không thực hiện đầy đủ những biện pháp nhằm chống lại tội phạm tài chính và không tuân thủ các hạn chế hoạt động hiện hành sẽ phải đối mặt với sự giám sát và các mức phạt theo quy định”.
