Nắm vững kinh nghiệm đầu tư Forex là yếu tố then chốt giúp nhà đầu tư thành công trong thị trường tài chính này. Để đạt được lợi nhuận ổn định, cũng như tránh rủi ro không cần thiết thì có thể học hỏi từ những người thành công trước đó. Trong bài viết này, hãy cùng Danhgiasanvn khám phá những kinh nghiệm cho người mới chơi Forex hữu ích, giúp trader tự tin chinh phục thị trường.
Forex là gì?
Forex (tên viết tắt của Foreign Exchange) hay thị trường ngoại hối là nơi diễn ra hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia trên thế giới. Đây được xem là thị trường tài chính có quy mô lớn và thanh khoản nhất trên thế giới. Tổng giá trị giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD.
Forex là một thị trường phi tập trung, không có một địa điểm giao dịch cụ thể nào. Các giao dịch sẽ được thực hiện thông qua nhà môi giới ngoại hối (broker). Họ sẽ đóng vai trò kết nối người mua, người bán tiền tệ với nhau và thực hiện các giao dịch theo lệnh.
Các sàn ngoại hối đa phần sẽ hoạt động liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu hàng tuần, cho phép các giao dịch diễn ra xuyên suốt 24 giờ mỗi ngày.
Đầu tư Forex là gì?
Đầu tư Forex là hoạt động mua bán, trao đổi các loại tiền tệ trên thị trường Forex. Các trader thường tham gia vào thị trường Forex với mục tiêu tìm kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá giữa các loại tiền tệ. Hoặc cũng có thể là để phòng ngừa rủi ro về tỷ giá hối đoái.
Việc đầu tư ngoại hối sẽ mang tính rủi ro cao, vì giá của các cặp tiền tệ có thể biến động rất mạnh chỉ trong thời gian ngắn. Nhưng đổi lại là tiềm năng sinh lời cao nếu nhà đầu tư có kiến thức và kinh nghiệm trade Forex.
Kinh nghiệm đầu tư Forex
Nếu có ý định tham gia vào thị trường Forex, các trader cần tìm hiểu thật kỹ về thị trường này trước khi bắt đầu giao dịch. Đồng thời tích lũy thật nhiều kinh nghiệm giao dịch Forex để đạt được thành công, thu lợi nhuận khủng. Sau đây là top 11 kinh nghiệm đầu tư Forex mà các trader nên nắm.
Chọn sàn Forex uy tín
Đây là một trong những bước quan trọng nhất khi các trader muốn tham gia vào thị trường Forex. Bởi, dù có nhiều kinh nghiệm đầu tư Forex nhưng chọn nhầm sàn không uy tín cũng khiến trader gặp rủi ro, thậm chí là mất sạch tiền.
Một sàn ngoại hối được xem là uy tín sẽ có giấy phép hoạt động của các tổ chức tài chính lớn trên thế giới. Sàn được giới đầu tư tin tưởng lựa chọn và đánh giá cao. Đồng thời đảm bảo các điều kiện giao dịch tốt nhất cho khách hàng như: liên tục cập nhật tỷ giá các cặp tiền tệ, tốc độ khớp lệnh nhanh, nền tảng giao dịch tiên tiến, nạp/rút tiền nhanh chóng, phí giao dịch thấp, bộ phận chăm sóc và hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp,…
Các trader cần tránh tham gia vào những sàn thiếu minh bạch, bị lộ thông tin cá nhân, khó khăn khi rút vốn lẫn lời, yêu cầu nộp thêm phí khi rút tiền,… Bởi đây là dấu hiệu của những sàn lừa đảo, có thể khiến trader gặp phải những rủi ro không đáng có, thậm chí là mất trắng.
Lên kế hoạch giao dịch
Những trader mới, chưa có nhiều kinh nghiệm chơi Forex thường quên mất bước lên kế hoạch giao dịch. Chính vì vậy mà họ sẽ không có định hướng ngay từ đầu, đến khi tài khoản giảm dần thì đã quá muộn.
Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, các trader cần lên một kế hoạch đầu tư cụ thể. Trong đó bao gồm các mục tiêu, chiến lược giao dịch, công việc phải làm, yêu cầu kết quả và quản lý rủi ro. Việc chuẩn bị cho mình một kế hoạch chi tiết, rõ ràng sẽ giúp trader dễ dàng tuân thủ theo các nguyên tắc đã đề ra.
Tìm hiểu nền tảng giao dịch
Có rất nhiều nền tảng giao dịch Forex khác nhau để các trader có thể lựa chọn. Tuy nhiên, không phải nền tảng nào cũng phù hợp với nhu cầu và kinh nghiệm đầu tư Forex của trader.
Hiện nay, MetaTrader 4 và MetaTrader 5 là hai nền tảng giao dịch phổ biến, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Cả hai nền tảng đều được tích hợp những tính năng, chỉ báo hỗ trợ phân tích, giao dịch hữu hiệu. Đồng thời cũng được rất nhiều sàn Forex lớn trên toàn cầu ưa chuộng lựa chọn. Các trader có thể tìm hiểu về ưu nhược điểm, tính năng, cơ chế của các nền tảng này để chọn ra nền tảng phù hợp nhất.
Lựa chọn cặp tỷ giá giao dịch tiềm năng
Trên thị trường Forex có hàng trăm cặp tỷ giá tiền tệ, được chia làm 3 loại là cặp tiền chính, phụ và hiếm. Mỗi loại sẽ có đặc điểm riêng, dựa vào nhu cầu, tính thanh khoản và xu hướng thị trường để trader lựa chọn cặp tiền phù hợp nhất.
- Nếu là đầu tư nhỏ lẻ, chưa có nhiều vốn hay kinh nghiệm chơi Forex thì các trader nên chọn các cặp tiền chính như USD/EUR, USD/JPY, USD/CAD, USD/AUD,… Bởi những cặp tiền này có khối lượng giao dịch lớn, thanh khoản cao. Đồng thời có nhiều tin tức liên quan để trader có thể tham khảo và phân tích.
- Nếu đã có nhiều kinh nghiệm đầu tư Forex thì sự lựa chọn sẽ rộng mở hơn. Các trader hoàn toàn có thể chọn những cặp tiền tệ có sự biến động lớn trên thị trường để thu về lợi nhuận cao.
Thử giao dịch để trải nghiệm
Trước khi giao dịch bằng tiền thật, các trader nên thử trải nghiệm trên tài khoản Demo. Điều này sẽ giúp trader có thể tìm hiểu về thị trường Forex, biểu đồ giá, công cụ, chỉ báo,… Đồng thời thực hành các kỹ năng giao dịch trên thị trường giống như thật mà không lo thua lỗ.
Sau khi đã thành thạo trên thị trường ảo, quen thuộc với các công cụ, chỉ báo, tỷ lệ lợi nhuận cao thì mới nên bắt tay vào giao dịch trên thị trường thật.
Học cách quản trị rủi ro với đòn bẩy và lệnh chờ
Forex là một thị trường có rủi ro cao, do đó trader cần học cách quản trị rủi ro hiệu quả. Điều này sẽ giúp hạn chế được tỷ lệ thua lỗ và bảo vệ nguồn vốn của trader. Theo kinh nghiệm đầu tư Forex của nhiều người đi trước thì mọi người chỉ nên trích ra 1 số vốn nhất định để chơi. Thông thường sẽ khoảng 5 – 10% số tiền hiện có của trader.
Bên cạnh đó, các trader cũng cần nắm được cách sử dụng lệnh chờ, đòn bẩy, Stop Loss và Take Profit để quản lý rủi ro hiệu quả.
-
- Sử dụng lệnh chờ: Stop Order và Limit Order là hai loại lệnh chờ có ý nghĩa cực kỳ quan trọng trong đầu tư tài chính. Hai lệnh này không chỉ giúp trader vào lệnh kịp thời mà còn bảo vệ trước rủi ro thua lỗ mà không cần theo dõi thị trường liên tục.
- Luôn đặt mức Stop Loss và Take Profit: Đây là hai lệnh chốt lời và cắt lỗ giúp trader tránh được rủi ro thị trường biến động xấu. Mặc dù chúng không thể bảo vệ vốn nhưng hạn chế được rủi ro thua lỗ xuống mức tối thiểu có thể chấp nhận.
- Đặt đòn bẩy hợp lý: Đòn bẩy là công cụ vô cùng hữu hiệu để các trader có thể khuếch đại nguồn vốn để tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu sử dụng đòn bẩy quá cao sẽ là con dao hai lưỡi. Chẳng may thị trường chuyển biến xấu thì nguy cơ thua lỗ nặng là cực lớn. Vì vậy, theo kinh nghiệm giao dịch Forex thì chỉ nên sử dụng đòn bẩy ở mức thấp hoặc không sử dụng.
Học hỏi kinh nghiệm mỗi ngày
Thị trường Forex luôn biến động không ngừng, do đó các trader cũng cần học hỏi kinh nghiệm mỗi ngày. Nếu đầu tư mà không có kiến thức hay cập nhật thông tin thường xuyên thì rất dễ bị đào thải.
Nhà đầu tư có thể học hỏi từ các chuyên gia, trader khác hay từ sách báo, khóa học online, cộng đồng trader hay website về kiến thức Forex. Bên cạnh đó cũng cần rèn luyện kỹ năng phân tích thị trường, sử dụng các mô hình giá, chỉ báo, đặt lệnh chờ, Stop Loss, Take Profit,… Như vậy sẽ giúp nhà đầu tư có thể làm quen với nhiều tình huống và tìm được phương hướng xử lý nhanh chóng, phù hợp.
Xác định chiến lược phù hợp
Không chỉ riêng đầu tư Forex mà bất kỳ lĩnh vực nào cũng cần có chiến lược cụ thể, rõ ràng. Một chiến lược với mục tiêu, kế hoạch thực hiện, dự phòng rủi ro đầy đủ, chỉn chu sẽ giúp trader dễ đạt được thành công hơn. Đồng thời cũng giúp ổn định tâm lý giao dịch, không bị chi phối bởi cảm xúc khi xảy ra tình huống bất ngờ.
Hiện nay có 3 chiến lược Trade Forex được áp dụng phổ biến là:
- Trade lướt sóng: Các giao dịch sẽ chỉ diễn ra trong thời gian ngắn để kiếm lời từ biến động mạnh của thị trường. Thời gian thường là 5 phút, 15 phút, 1 giờ hoặc vài giờ nhưng không kéo dài hơn 1 ngày.
- Trade ngắn hạn: Thời gian giao dịch sẽ dài hơn Trade lướt sóng, có thể là 2 đến 15 ngày.
- Trade dài hạn: Đây là những giao dịch có thể kéo dài từ vào năm đến vài chục năm. Chiến lược này thường được sử dụng khi đầu tư vào cổ phiếu, chứng khoán.
Điều chỉnh tâm lý ổn định, vững vàng
Giao dịch Forex đòi hỏi các trader phải có tâm lý vững vàng và biết kiểm soát cảm xúc. Nhờ vậy mà có thể hạn chế được sự ảnh hưởng của các biến động giá trên thị trường.
Nhiều trader có tâm lý thiếu ổn định, chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư Forex, đặc biệt là mắc hội chứng FOMO thì rất dễ bị cảm xúc chi phối khi quyết định giao dịch. Sau đó vào/ra lệnh không hợp lý, dẫn đến thua lỗ.
Thế nên, hãy đảm bảo thực hiện giao dịch khi đầu óc tỉnh táo, minh mẫn. Để làm được điều này, các trader cần trang bị kiến thức và kinh nghiệm đầu tư Forex cho bản thân. Từ đó đưa ra những đánh giá tình huống chính xác thay vì dự báo dựa trên cảm tính.
Lập ra nguyên tắc riêng cho bản thân
Các trader cần lập ra một bộ nguyên tắc riêng cho mình khi chơi Forex như vốn bỏ ra bao nhiêu, đầu tư vào cặp tiền nào, mục tiêu lợi nhuận, khẩu vị rủi ro,… Sau đó đảm bảo quyết tâm và kiên trì đi theo kế hoạch đã vạch ra.
Điều này sẽ giúp trader kiểm soát, cũng như thực hiện thành thạo các phương pháp giao dịch của bản thân. Nhờ vậy mà có thể đánh giá được hiệu quả, đồng thời tìm thấy điểm cần cải thiện để nâng cao lợi nhuận.
Việc liên tục thay đổi nguyên tắc, chiến thuật đầu tư vì được “rỉ tai” từ người khác là kiếm nhiều tiền có thể chỉ khiến trader mất thêm thời gian. Thậm chí là khả năng thua lỗ trầm trọng do thiếu kinh nghiệm đầu tư Forex.
Luôn ghi lại nhật ký Trade và thực hiện theo kế hoạch đã đặt ra
Nhật ký kinh nghiệm Trade Forex là một trong những công cụ hữu hiệu cho bất kỳ trader nào trong hành trình giao dịch của mình. Trong đây có thể là lịch sử giao dịch, xu hướng thị trường hay ảnh chụp biểu đồ vào/thoát lệnh. Hoặc là nơi mà trader ghi lại những ý tưởng giao dịch nảy sinh, cũng như sai lầm, phân tâm đã từng mắc phải.
Việc ghi lại nhật ký Trade sẽ giúp nhà đầu tư có thể theo dõi quá trình giao dịch của mình. Đồng thời đánh giá hiệu quả của các chiến lược và cải thiện những điểm chưa hợp lý. Điều này sẽ giúp trader nâng cao kỹ năng, kinh nghiệm Forex và đạt được các mục tiêu giao dịch.
Những điều cần lưu ý trong đầu tư Forex
Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với tổng giá trị giao dịch mỗi ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô la. Song cũng là thị trường có rủi ro cao đối với những trader có ít kinh nghiệm đầu tư Forex. Dưới đây là những lỗi thường gặp mà các trader cần lưu ý để tránh lỗ nặng khi chơi Forex.
Đặt cùng lúc nhiều lệnh chính
Háo hức và đặt kỳ vọng lợi nhuận khi tham gia vào thị trường Forex là tốt, nhưng cũng cần có giới hạn. Việc đặt cùng lúc quá nhiều lệnh chính mà không phân tích kỹ lưỡng và kiểm soát lời/lỗ có thể khiến trader gặp rủi ro cao. Do đó cần kiểm soát số lượng giao dịch tối đa cho mỗi ngày hay mỗi tuần.
Thường thì các trader sẽ dễ mắc lỗi đặt lệnh theo 2 trường hợp:
- Đặt cùng lúc nhiều lệnh cho 1 cặp tỷ giá: Không một trader nào dám chắc chắn bản thân dự đoán đúng xu hướng thị trường. Do đó, việc đặt nhiều lệnh cho 1 cặp tỷ giá sẽ khiến trader lỗ nặng nếu giá đi lệch hướng kỳ vọng. Thế nên tốt nhất là hãy phân bổ nguồn vốn một cách hợp lý khi vào lệnh.
- Đặt cùng lúc nhiều lệnh cho nhiều cặp tỷ giá khác nhau: Việc đặt lệnh cho quá nhiều cặp tỷ giá cùng lúc sẽ khiến trader gặp khó khăn để theo dõi từng cặp tiền. Vì vậy chỉ nên đặt lệnh cho 2 – 3 cặp tiền cùng lúc để có thể theo dõi biến động giá, cũng như cập nhật tin tức kịp thời.
Giao dịch trên sàn nhị phân
Giao dịch trên sàn nhị phân là một hình thức đầu tư có rủi ro rất cao, mang tính ăn thua may rủi. Trader chỉ có hai lựa chọn là thị trường sẽ tăng giá hoặc giảm giá. Nếu dự đoán sai, trader sẽ mất tất cả số tiền đã đặt cược.
Việc giao dịch ăn thua 50/50 này thực chất không hề có hiệu quả cao vì trader không thể áp dụng kinh nghiệm Trade Forex của mình. Thậm chí là khó có thể chiến thắng nếu chơi theo kiểu tàu xỉu của sàn.
Phó mặc tài khoản giao dịch cho sàn
Không hiếm để tìm thấy những trader phó mặc tài khoản giao dịch của mình cho sàn. Sàn có thể sử dụng tài khoản của người chơi để giao dịch và bị thua lỗ lớn. Hoặc nhiều trader nhỏ lẻ, chưa có nhiều kinh nghiệm chơi Forex sẽ nghe theo lời của tư vấn viên, cộng tác viên.
Việc đầu tư mà không đặt hết tâm sức để thực hiện thì trước sau gì cũng xảy ra trường hợp cháy tài khoản. Lúc này, sàn giao dịch hay tư vấn viên sẽ không chịu trách nhiệm mà người chịu toàn bộ hậu quả sẽ là trader.
Tham lam và do dự
Tham lam và do dự là hai yếu tố có thể khiến các trader gặp thua lỗ trong đầu tư Forex. Việc kỳ vọng quá cao về mức lợi nhuận sẽ khiến các trader đặt lệnh với số tiền lớn và bị thua lỗ nặng. Còn nếu do dự, trader có thể không thực hiện lệnh và bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.
Vì vậy, kinh nghiệm đầu tư Forex là cần quyết đoán và thực hiện theo đúng kế hoạch đã đề ra. Tránh tham lam hay do dự làm vụt mất cơ hội sinh lời từ thị trường ngoại hối.
Kết luận
Trên đây là những chia sẻ về kinh nghiệm cho người mới chơi Forex. Có thể thấy, đầu tư vào thị trường ngoại hối là quá trình lâu dài và không dễ thực hiện. Vì vậy không nên quá kỳ vọng vào việc thu lợi nhuận nhanh chóng mà mắc sai lầm. Các trader cần học hỏi và tích lũy thật nhiều kinh nghiệm đầu tư Forex để có thể thành công khi tham gia vào thị trường này.
Xem thêm: Sàn môi giới forex: Định nghĩa, Vai trò, Cơ chế Quản lý và Cách tạo lợi nhuận
